Τρ. Κύπρου: Το Helix έφερε ζημιές €37 εκατ. για το 9μήνο

Ζημιές ύψους €37 εκατ. κατέγραψε το 9μήνο του 2018 το Συγκρότημα της Τράπεζας Κύπρου, η οποία οφείλεται κυρίως από τα έξοδα αναδιάρθρωσης και ζημιές από την πώληση του πακέτου Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων στο επενδυτικό ταμείο Apollo (poroject Helix) συνολικού ύψους €167 εκατ., αν και τα οργανικά κέρδη του Συγκροτήματος ανήλθαν στα €296 εκατ. Συγκεκριμένα, τα έσοδα του Συγκροτήματος το 9μήνο ανήλθαν στα €586 εκατ. και τα έξοδα στα €291 εκατ.

Καταθέσεις και δάνεια
Οι συνολικές καταθέσεις πελατών του Συγκροτήματος μειώθηκαν κατά 9% σε τριμηνιαία βάση στα €16,850 εκατ. στις 30 Σεπτεμβρίου 2018, σε σύγκριση με €18,431 εκατ. στις 30 Ιουνίου 2018 και €17,850 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2017, αντικατοπτρίζοντας την απώλεια ελέγχου της θυγατρικής στο Ηνωμένο Βασίλειο. Οι καταθέσεις στην Κύπρο αυξήθηκαν κατά 2% σε τριμηνιαία βάση και ανήλθαν σε €16,850 εκατ. στις 30 Σεπτεμβρίου 2018, σε σύγκριση με €16,486 εκατ. στις 30 Ιουνίου 2018, αποτελώντας το 100% του συνόλου των καταθέσεων του Συγκροτήματος, μετά την απώλεια ελέγχου της θυγατρικής στο Ηνωμένο Βασίλειο. Η αύξηση 10% στις εγχώριες καταθέσεις για το εννιάμηνο 2018, αντισταθμίζει τη μείωση 8% στις καταθέσεις των International Business Units (IBUs) κατά την ίδια περίοδο. Το μερίδιο αγοράς της Τράπεζας στις καταθέσεις στην Κύπρο ανήλθε σε 36.3% στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 (σε σύγκριση με 35.1% στις 30 Ιουνίου 2018, στην ίδια βάση). Οι καταθέσεις πελατών αποτελούσαν το 76% του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων στις 30 Σεπτεμβρίου 2018.

Διαβάστε ακόμα: Συνεργατισμός: Σκάνδαλα στο ίδιο μοτίβο και το 1981

Διαβάστε ακόμα: Έτσι θα γίνει το Radisson Larnaca Beach Resort

Τα μεικτά δάνεια του Συγκροτήματος ανήλθαν σε €16,201 εκατ. στις 30 Σεπτεμβρίου 2018, σε σύγκριση με €18,312 εκατ. στις 30 Ιουνίου 2018 και €18,755 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2017. Τα δάνεια στην Κύπρο ανήλθαν σε €15,956 εκατ. στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 αποτελώντας το 98% του συνόλου των δανείων του Συγκροτήματος. Οι εναπομείνουσες δραστηριότητες στο Η.Β. στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 περιλαμβάνουν δάνεια στο Ηνωμένο Βασίλειο που ανέρχονται σε €28 εκατ., αποτελώντας το 0.2% του συνόλου των δανείων του Συγκροτήματος, σε σύγκριση με €1,818 εκατ. στις 30 Ιουνίου 2018, αποτελώντας το 10% του συνόλου των δανείων του Συγκροτήματος. Οι εναπομείνουσες εκθέσεις αναμένεται να μειωθούν με την πάροδο του χρόνου και τώρα κατηγοριοποιούνται ως εκθέσεις σε μη κύριες δραστηριότητες εξωτερικού. Τα νέα δάνεια του Συγκροτήματος ανήλθαν σε €1,820 εκατ. για το εννιάμηνο 2018 (από τα οποία €1,459 εκατ. δόθηκαν στην Κύπρο), υπερβαίνοντας το νέο δανεισμό που δόθηκε κατά το εννιάμηνο 2017.
 
Project Helix
Τον Αύγουστο 2018, η Τράπεζας Κύπρου κατέληξε σε συμφωνία για την πώληση χαρτοφυλακίου δανείων με μεικτή λογιστική αξία στις 30 Ιουνίου 2018 ύψους €2.8 δις (εκ των οποίων €2.7 δις αφορούν μη εξυπηρετούμενα δάνεια), τα οποία έχουν ως ενυπόθηκες εξασφαλίσεις ακίνητα περιουσιακά στοιχεία (γνωστό ως «Project Helix»). Το μεικτό τίμημα πώλησης κατά την ολοκλήρωση της συναλλαγής θα ανέλθει σε €1.4 δις και θα καταβληθεί σε μετρητά. Η συναλλαγή αναμένεται να ολοκληρωθεί μέσα στο α’ τρίμηνο 2019. Η Συναλλαγή έχει αρνητική επίδραση στο δείκτη κεφαλαίου CET1 κατά περίπου 80 μονάδες βάσης, που σχετίζεται με τη λογιστική ζημιά από τη συναλλαγή που ανέρχεται σε περίπου €150 εκατ. για το εννιάμηνο 2018.

REMU
Η Διεύθυνση Διαχείρισης Ακινήτων (ΔΔΑ) ανέλαβε ακίνητα ύψους €311 εκατ. το εννιάμηνο 2018, μέσω συμφωνιών ανταλλαγής χρέους με ακίνητα. Το Συγκρότημα ολοκλήρωσε την πώληση ακινήτων ύψους €154 εκατ. το εννιάμηνο 2018, με κέρδη από την πώληση ακινήτων ύψους €32 εκατ. για το εννιάμηνο 2018. Κατά το εννιάμηνο 2018, το Συγκρότημα προχώρησε σε εκτέλεση αγοραπωλητήριων συμφωνιών με τιμή συμβολαίου ύψους €189 εκατ. (430 ακίνητα). Επιπρόσθετα, το Συγκρότημα υπέγραψε αγοραπωλητήριες συμφωνίες για πωλήσεις ακινήτων με τιμή συμβολαίου ύψους €61 εκατ.

Μετά τη σύσταση της Cyreit Variable Capital Investment Company PLC (Cyreit), ακίνητα με λογιστική αξία ύψους €166 εκατ. επαναταξινομήθηκαν. Τον Νοέμβριο 2018, η Τράπεζα υπέγραψε συμφωνία για τη διάθεση όλου του ποσοστού συμμετοχής της στις επενδυτικές μετοχές του Επενδυτικού Ταμείου Cyreit, η οποία είχε ως αποτέλεσμα ζημιά επανεκτίμησης ύψους €14 εκατ. κατά το γ’ τρίμηνο 2018, η οποία σχετίζεται με ακίνητα και άλλα εισπρακτέα.

Στις 30 Σεπτεμβρίου 2018, η ΔΔΑ διαχειριζόταν ακίνητα με λογιστική αξία ύψους €1.6 δις, επιπρόσθετα από ακίνητα ύψους €166 εκατ., τα οποία μετέπειτα κατηγοριοποιήθηκαν, ως ομάδα εκποίησης που κατέχεται προς πώληση. Αποθέματα ακινήτων ύψους €60 εκατ. μεταφέρθηκαν σε ομάδα εκποίησης που κατέχεται προς πώληση, καθώς περιλαμβάνονταν στο χαρτοφυλάκιο για την Πώληση ΜΕΔ.
 
Ο Τζον Χούριγκαν, CEO του Συγκροτήματος, σημείωσε πως «τα οικονομικά αποτελέσματα αυτού του τριμήνου αντικατοπτρίζουν τη συνεχιζόμενη πρόοδό μας έναντι της κύριας στρατηγικής μας για βελτίωση του ισολογισμού, η οποία επιταχύνθηκε μέσω της συμφωνίας για την πώληση μη εξυπηρετούμενων δανείων (ΜΕΔ βάσει ΕΑΤ, «ΜΕΔ») (Project Helix). To Project Helix αποτελεί ένα σημαντικό βήμα προόδου για την βελτίωση του ισολογισμού μας και τη σταθεροποίηση της κεφαλαιακής μας θέσης. Αναμένουμε ολοκλήρωση της συναλλαγής μέσα στο α’ τρίμηνο 2019, αφού λάβουμε την έγκριση από την ΕΚΤ. Η πώληση αυτού του χαρτοφυλακίου συμπληρώνει την οργανική μείωση των ΜΕΔ. Κατά το τρίτο τρίμηνο, μειώσαμε τα ΜΕΔ κατά €224 εκατ. Αυτό είναι το δέκατο-τέταρτο συνεχόμενο τρίμηνο ουσιαστικών μειώσεων ΜΕΔ, και η μείωση αυτή είναι σύμφωνη με την καθοδήγησή μας για το εναπομείναν χαρτοφυλάκιο μετά την ολοκλήρωση του Helix.

Τα ΜΕΔ μειώθηκαν στα €7.6 δις (€5.0 δις αναπροσαρμοσμένα για το Helix). Μέχρι σήμερα έχουμε μειώσει τα ΜΕΔ, περιλαμβανομένης της μείωσης από την πώληση του Helix, κατά 67% ή κατά €10 δις από το ανώτατό τους επίπεδο το 2014. Στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 (λαμβάνοντας υπόψη τη μείωση ΜΕΔ ως αποτέλεσμα του Helix) απομένουν €5 δις ΜΕΔ, τα οποία καλύπτονται από προβλέψεις ύψους 49%. Παραμένουμε πιστοί στη δέσμευσή μας για επίτευξη περαιτέρω ουσιαστικής προόδου κατά τα επόμενα τρίμηνα και για επαναδραστηριοποίηση μας για τη στήριξη της Κυπριακής οικονομίας.

 

Οι καταθέσεις στην Κύπρο παρέμειναν γενικά σε σταθερό επίπεδο κατά τη διάρκεια του τρίτου τριμήνου και παραμένουμε σε πλήρη συμμόρφωση με τις ελάχιστες κανονιστικές απαιτήσεις ρευστότητας. Μετά τη χαλάρωση των αυστηρών τοπικών απαιτήσεων προληπτικής ρευστότητας την 1 Ιουλίου 2018, η Τράπεζα είχε σημαντικό πλεόνασμα ρευστότητας ύψους €1.9 δις στο τέλος του γ΄ τριμήνου. Τα νέα δάνεια που χορηγήθηκαν στην Κύπρο κατά τους πρώτους εννιά μήνες ανήλθαν σε περίπου €1.5 δις, υπερβαίνοντας το σύνολο των νέων δανείων που χορηγήθηκαν στην Κύπρο, κατά την ίδια περίοδο το 2017. Είμαστε περήφανοι που διατηρούμε την ηγετική μας θέση σε μια ολοένα και πιο ισχυρή Κυπριακή οικονομία, η οποία κατέγραψε ρυθμό ανάπτυξης 3.9% κατά τους πρώτους εννιά μήνες του έτους.

Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις ανήλθε στο 72% στο τέλος του τριμήνου και αναπροσαρμοσμένος (pro-forma) για την πώληση ΜΕΔ στο 65%. Η απόδοσή μας κατά το τρίτο τρίμηνο απέφερε συνολικά έσοδα ύψους €179 εκατ. και θετικό λειτουργικό αποτέλεσμα ύψους €86 εκατ., ενώ το τελικό αποτέλεσμα για το τρίμηνο ανήλθε σε €17 εκατ. Το αποτέλεσμα από τις οργανικές εργασίες για το τρίμηνο ανήλθε στα €37 εκατ. Το Συγκρότημα, επικεντρώνεται στο γεγονός ότι, μετά την επίτευξη περαιτέρω μείωσης των ΜΕΔ, υπάρχει ανάγκη διαχείρισης των εξόδων».