Νέα εκτίμηση για τη λεγόμενη «μεγάλη μεταβίβαση πλούτου» ανοίγει τη συζήτηση για το ύψος των τρισεκατομμυρίων δολαρίων που πρόκειται να περάσουν από τη γενιά των baby boomers στους κληρονόμους τους, αλλά και για τον τρόπο με τον οποίο αυτός ο πλούτος θα δαπανηθεί και θα επενδυθεί.
Την περασμένη εβδομάδα, η Visa Business and Economic Insights δημοσίευσε νέα πρόβλεψη, σύμφωνα με την οποία περίπου 36 τρισ. δολάρια πλούτου που σήμερα κατέχει η γενιά των baby boomers θα μεταβιβαστούν στη Generation X και στους millennials μέσα στα επόμενα 20 χρόνια.
Το ποσό αυτό απέχει σημαντικά από την ευρέως αναφερόμενη εκτίμηση της Cerulli Associates, η οποία υπολογίζει ότι έως το 2048 θα μεταβιβαστούν στις νεότερες γενιές 105 τρισ. δολάρια.
Η διαφορά, που ξεπερνά τα 60 τρισ. δολάρια, προκαλεί νέα συζήτηση γύρω από το πραγματικό μέγεθος της «μεγάλης μεταβίβασης πλούτου», αλλά και τις επιπτώσεις της. Για ορισμένους, πρόκειται να αποτελέσει τη μεγαλύτερη μεταφορά πλούτου στην ιστορία, αλλάζοντας δραστικά τον χώρο της διαχείρισης περιουσίας, της φιλανθρωπίας και συνολικά τον παγκόσμιο χάρτη του πλούτου.
Άλλοι, ωστόσο, εκτιμούν ότι ο αντίκτυπος θα είναι πολύ πιο περιορισμένος και ότι η εξέλιξη αυτή δεν αποτελεί παρά τη συνέχεια των μακροχρόνιων τάσεων στις κληρονομιές και τη μεταβίβαση περιουσίας από γενιά σε γενιά.
Οι δύο διαφορετικές εκτιμήσεις της Visa και της Cerulli αναδεικνύουν, πάντως, πόσο σημαντικές έχουν γίνει πλέον οι προβλέψεις για τη διάσταση της επερχόμενης μεταβίβασης πλούτου. Οι εταιρείες διαχείρισης περιουσίας, αλλά και άλλες επιχειρήσεις, αναπροσαρμόζουν ήδη τα επιχειρηματικά τους μοντέλα, προετοιμαζόμενες για τη μετάβαση του πλούτου στη νέα γενιά.
Η διαφορά στις εκτιμήσεις εξηγείται σε μεγάλο βαθμό από τη διαφορετική προσέγγιση των δύο μελετών.
Διαβάστε ολόκληρο το άρθρο του Ρόμπερτ Φρανκ στο cnbc.com
