H τεχνητή νοημοσύνη και τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία αποτελούν στρατηγικά εργαλεία που μπορούν να μεταμορφώσουν την τραπεζική, υπό την προϋπόθεση ότι υιοθετούνται με σαφές πλαίσιο διακυβέρνησης, διαφάνειας και διαχείρισης κινδύνου.
Σε ένα περιβάλλον όπου η καινοτομία εξελίσσεται ταχύτερα από το ρυθμιστικό πλαίσιο, η ισορροπία μεταξύ προόδου και ασφάλειας αναδεικνύεται ως το κλειδί για τη βιώσιμη μετάβαση του τραπεζικού τομέα στη νέα ψηφιακή εποχή.
Tο πάνελ με θεματική «Artificial Intelligence and Digital Assets in Banking -Driving Innovation and Managing Risk», διερεύνησε το πώς οι τράπεζες μπορούν να αξιοποιήσουν την τεχνητή νοημοσύνη για να προωθήσουν την καινοτομία τόσο στις παραδοσιακές τραπεζικές υπηρεσίες όσο και στις υπηρεσίες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, διαχειριζόμενες παράλληλα αποτελεσματικά θέματα ασφάλειας, συμμόρφωσης και δεοντολογίας.
Αυτές ακριβώς τις εξελίξεις διερεύνησε το πάνελ με θεματική «Artificial Intelligence and Digital Assets in Banking-Driving Innovation and Managing Risk», το οποίο πραγματοποιήθηκε στο πλαίσιο του 13ου Banking, Payments and Fintech Forum and Expo που παρουσίασε η Logicom.
AI και συμμόρφωση σε ένα γεωπολιτικά σύνθετο περιβάλλον
Ο Askar Akhayev, Head of the Sanctions Compliance Division της JSC Freedom Bank Kazakhstan, έθεσε το ζήτημα της τεχνητής νοημοσύνης μέσα από το πρίσμα της κανονιστικής συμμόρφωσης και των διεθνών κυρώσεων. Όπως εξήγησε, η τράπεζα λειτουργεί σε ένα ιδιαίτερο γεωπολιτικό πλαίσιο, καθώς το Καζακστάν δεν εφαρμόζει θεσμικά καθεστώτα κυρώσεων αντίστοιχα με εκείνα της ΕΕ, των ΗΠΑ ή του Ηνωμένου Βασιλείου.
Ωστόσο, η ανάγκη διατήρησης correspondent banking σχέσεων, πρόσβασης σε διεθνείς αγορές και αποφυγής δευτερογενών κυρώσεων καθιστά τη συμμόρφωση απαραίτητη στην πράξη. Σε αυτό το περιβάλλον, η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να λειτουργήσει ως κρίσιμο εργαλείο για την ανάλυση δεδομένων, τον εντοπισμό κινδύνων και τη διαχείριση σύνθετων σεναρίων συμμόρφωσης σε παγκόσμιο επίπεδο.
AI και blockchain: παραγωγικότητα, ασφάλεια και εμπειρία πελάτη
Ο Βασίλης Χαραλάμπους, Senior Lawyer της George Z. Georgiou & Associates LLC και Head of GZG Tech, ανέδειξε τον συνδυασμό τεχνητής νοημοσύνης και blockchain ως καταλύτη αλλαγής για τον τραπεζικό τομέα. Όπως σημείωσε, η AI μπορεί να αυτοματοποιήσει διαδικασίες, να ενισχύσει τις πρακτικές AML, να βελτιώσει την ανίχνευση κυβερνοαπειλών και να επιτρέψει την παροχή πιο προσωποποιημένων προϊόντων και υπηρεσιών.
Παράλληλα, υπογράμμισε ότι οι ίδιες τεχνολογίες εισάγουν νέες προκλήσεις, καθιστώντας απαραίτητη τη σωστή νομική και κανονιστική προσέγγιση, ώστε η καινοτομία να συνυπάρχει με τη συμμόρφωση και τη διαχείριση ρίσκου.
Από την αυτοματοποίηση στην υπερ-προσωποποίηση
Ο George Naoum, Senior Advisor, Technology Consulting της PwC, εστίασε στις επιπτώσεις της τεχνητής νοημοσύνης στο front office των τραπεζών. Όπως ανέφερε, η AI επιτρέπει πλέον όχι απλώς την προσωποποίηση, αλλά την hyper-personalization, αλλάζοντας ριζικά τον τρόπο παραγωγής leads και αλληλεπίδρασης με τους πελάτες.
Παράλληλα, σημείωσε ότι η συνεργασία τραπεζών με fintechs καθίσταται αναπόφευκτη, ενώ η AI βρίσκει εφαρμογή και σε core διαδικασίες, όπως το document management, το onboarding και η επαλήθευση πελατών, μειώνοντας το κόστος και περιορίζοντας τη χειροκίνητη εργασία.
Blockchain ως “single source of truth”
Ο Christoph Pliessnig, Founder & CEO της Teroxx, παρουσίασε το blockchain ως το μελλοντικό ενιαίο σημείο αλήθειας (single source of truth) για το χρηματοοικονομικό σύστημα. Όπως ανέφερε, σε ένα περιβάλλον βασισμένο στο blockchain, ρυθμιστικές αρχές, τράπεζες, επιχειρήσεις και πελάτες έχουν πρόσβαση στα ίδια δεδομένα σε πραγματικό χρόνο.
Αυτή η διαφάνεια, όπως εξήγησε, ανοίγει τον δρόμο για την ευρύτερη υιοθέτηση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, της tokenization και των stablecoins, τα οποία πλέον δεν μπορούν να αγνοηθούν ως τάση στην παγκόσμια χρηματοοικονομική αγορά.
AI στη διαχείριση κινδύνου και την πρόληψη απάτης
Ο Michael Skender, Chief Financial Officer της CYTA, υπογράμμισε ότι η τεχνητή νοημοσύνη αποδίδει ιδιαίτερα σε περιβάλλοντα με μεγάλο όγκο δεδομένων, επαναλαμβανόμενες συναλλαγές και υψηλό κόστος λαθών. Στον τραπεζικό τομέα, αυτό μεταφράζεται κυρίως στη διαχείριση κινδύνου και στην πρόληψη απάτης, όπου η AI μπορεί να εντοπίζει μοτίβα και απειλές που τα παραδοσιακά συστήματα αδυνατούν να ανιχνεύσουν έγκαιρα.
Τον συντονισμό της συζήτησης ανέλαβε η Κατερίνα Χριστοφάλου, Sales Manager της Logicom Solutions.
Κύριος Χορηγός: Logicom Solutions
Χρυσοί Χορηγοί: Ecommbx, Freedom Holding Corp., PwC Cyprus
Αργυρός Χορηγός: Moneygate, Parsectix, Sliq
Στρατηγικός Συνεργάτης: Cyta Business
Χορηγοί: GZG, IMR/University of Nicosia™, Teroxx, payabl
Υποστηρικτές: Alpha Bank, Bank of Cyprus, CDB Bank, Eurobank, National Bank of Greece (Cyprus), SGBCy
Εκθέτες: EFFECT, Ellinas Finance, JCC Payment Systems, KLIDI, Profile Software
Με τη στήριξη: ACB, ACEMPI, CFA Society Cyprus
Χορηγοί Επικοινωνίας: CBN (Cyprus Business News), περιοδικό GOLD, περιοδικό ΙΝ Βusiness, Omega TV, Reporter, Super FM
Οργανωτής: ΙΜΗ
Ιστοσελίδα: www.imhbusiness.com
