Ρευστότητα στην οικονομία με τον νέο δανεισμό στα ύψη-Οι καταθέσεις σε Τράπεζα Κύπρου και Ελληνική

Σημαντική ρευστότητα στην οικονομία, αλλά και στις επιχειρήσεις παρείχαν το πρώτο τρίμηνο του έτους οι δύο μεγαλύτερες τράπεζες της Κύπρου, Τράπεζα Κύπρου και Ελληνική Τράπεζα, με τον συνολικό δανεισμό να ξεπερνά το €1,2 δισεκατομμύρια.

Μάλιστα, όπως ανακοίνωσε η ίδια τράπεζα, ο νέος δανεισμός που παρείχε η Τράπεζα Κύπρου, έσπασε κάθε ρεκόρ και άγγιξε τα €842 εκατομμύρια, ενώ ο νέος δανεισμός από την Ελληνική Τράπεζα ανήλθε στα €404 εκατ.

Βάσει των οικονομικών αποτελεσμάτων των δύο τραπεζών, η Τράπεζα Κύπρου συνεχίζει να είναι ο μεγαλύτερος παροχέας δανείων στην χώρα μας, ακολουθούμενη από την Ελληνική Τράπεζα.

• Τράπεζα Κύπρου

Ειδικότερα, και σύμφωνα με τα οικονομικά αποτελέσματα για το πρώτο τρίμηνο, τα μεικτά δάνεια της Τράπεζας Κύπρου ανήλθαν σε €10,600 εκατ. στις 31 Μαρτίου 2025, σε σύγκριση με €10,374 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2024, αυξημένα κατά 2% από την αρχή του έτους, κυρίως λόγω της αυξημένης ζήτησης για δάνεια σε επιχειρήσεις και αντανακλώντας την εποχικότητα σε τέτοια ζήτηση.

Την ίδια ώρα, το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων του Συγκροτήματος αυξήθηκε κατά 3% από την αρχή του έτους και ανήλθε σε €10.45 δις, ευθυγραμμισμένο με τον στόχο του 2025 για αύξηση 4% σε ετήσια βάση.

• Διαβάστε εδώ: Τράπεζα Κύπρου: Κέρδη €117 εκατ. και ρεκόρ νέου δανεισμού ύψους €842 εκατ. το πρώτο τρίμηνο του 2025

Ο νέος δανεισμός που δόθηκε στην Κύπρο κατά το πρώτο τρίμηνο του 2025 ανήλθε σε €842 εκατ., σε σύγκριση €727 εκατ. για το τέταρτο τρίμηνο του 2024 και €676 εκατ. για το πρώτο τρίμηνο του 2024, αυξημένος κατά 16% σε τριμηνιαία βάση και 25% σε ετήσια βάση.

Η αύξηση σε ετήσια βάση προέρχεται κυρίως από δάνεια σε μεγάλες επιχειρήσεις, στεγαστικά δάνεια και δάνεια στον τομέα διεθνών εργασιών.

Σημειώνεται πως ο νέος δανεισμός που δόθηκε κατά το πρώτο τρίμηνο αποτελείτο από δάνεια σε μεγάλες επιχειρήσεις ύψους €430 εκατ., δάνεια σε ιδιώτες (λιανικής τραπεζικής) ύψους €202 εκατ., εκ των οποίων στεγαστικά δάνεια ύψους €114 εκατ., δάνεια σε μικρομεσαίες επιχειρήσεις ύψους €71 εκατ. και δάνεια στον τομέα διεθνών εργασιών ύψους €139 εκατ.

Σύμφωνα, εξάλλου, με τα αποτελέσματα, η Τράπεζα Κύπρου είναι ο μεγαλύτερος παροχέας δανείων στην Κύπρο, με το μερίδιο αγοράς να ανέρχεται σε 43.1% στις 31 Μαρτίου σε σύγκριση με 43.0% στις 31 Δεκεμβρίου 2024.

• Ελληνική Τράπεζα

Σε ό,τι αφορά την Ελληνική Τράπεζα, το σύνολο του νέου δανεισμού κατά την πρώτη τριμηνία του 2025 ανήλθε σε €404 εκατ., από τα οποία τα €75 εκατ. αφορούν συνολικό νέο πράσινο δανεισμό που αντιπροσωπεύει το 19% του συνολικού νέου δανεισμού της τράπεζας, σημειώνοντας αύξηση 9% σε σύγκριση με νέο δανεισμό κατά την τέταρτη τριμηνία του 2024 ύψους €370 εκατ.

Ο νέος δανεισμός περιλαμβάνει δάνεια λιανικής €123 εκατ., από τα οποία €87 εκατ. ήταν στεγαστικά δάνεια, €105 εκατ. εταιρικά δάνεια, €48 εκατ. εμπορικά δάνεια και €127 εκατ. ναυτιλιακά και διεθνή πιστωτικά δάνεια.

• Διαβάστε εδώ: Ελληνική Τράπεζα: Δυναμικό ξεκίνημα για το 2025 με κέρδη ύψους €45 εκατ. το πρώτο τρίμηνο

Με βάση τα αποτελέσματα, η Ελληνική Τράπεζα συνέχισε την παροχή δανείων προς φερέγγυες επιχειρήσεις και νοικοκυριά, ενώ ταυτόχρονα επικεντρώνεται στη διαχείριση των πρόωρων καθυστερήσεων και αποφυγή νέων μη εξυπηρετούμενων δανείων.

Σημειώνεται πως το μερίδιο αγοράς νέου δανεισμού της τράπεζας στις 31 Μαρτίου 2025 ήταν 25,2% σε σχέση με 20,3% στις 31 Δεκεμβρίου 2024, ενώ το μερίδιο αγοράς στο σύνολο των δανείων στις 31 Μαρτίου 2025 ήταν 23,8% σε σχέση με 23,9% στις 31 Δεκεμβρίου 2024 και αποτελείται από 32,0% δάνεια σε νοικοκυριά (31 Δεκεμβρίου 2024: 31,8%) και 19,2% δάνεια σε μη-χρηματοοικονομικούς οργανισμούς (31 Δεκεμβρίου 2024: 19,1%).

Ξεπερνούν τα €36 δις οι καταθέσεις

Όσον αφορά τις καταθέσεις των δύο τραπεζών, με βάση τα αποτελέσματα, στο τέλος του πρώτου τριμήνου αυτές ξεπερνούσαν τα €36 δις ευρώ, με την Τράπεζα Κύπρου να διατηρεί για ένα ακόμη τρίμηνο την πρωτιά.

Συγκεκριμένα, οι συνολικές καταθέσεις πελατών της Τράπεζας Κύπρου ανήλθαν σε €20,7 δις στις 31 Μαρτίου 2025, σε σύγκριση με €20,5 δις στις 31 Δεκεμβρίου 2024 και €19,3 δις στις 31 Μαρτίου 2024, αυξημένες κατά 7% σε ετήσια βάση και κατά 1% από την αρχή του έτους.

Κατά τις 31 Μαρτίου 2025, οι καταθέσεις πελατών είναι ως επί τω πλείστω από ιδιώτες και 55% των καταθέσεων είναι προστατευμένες από το ταμείο εγγύησης καταθέσεων.

Το μερίδιο αγοράς της τράπεζας στις καταθέσεις στην Κύπρο ανήλθε σε 37.5% στις 31 Μαρτίου 2025, σε σύγκριση με 37.2% στις 31 Δεκεμβρίου 2024.

Οι καταθέσεις πελατών ανέρχονται σε 77% του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων και το 87% του συνόλου των υποχρεώσεων στις 31 Μαρτίου 2025, σε σύγκριση με 77% του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων και 87% του συνόλου των υποχρεώσεων στις 31 Δεκεμβρίου 2024.

Την ίδια ώρα, ο δείκτης δανείων-μετά τις προβλέψεις-προς καταθέσεις ανήλθε σε 50% στις 31 Μαρτίου 2025, σε σύγκριση με 49% στις 31 Δεκεμβρίου 2024 στην ίδια βάση, αυξημένος κατά 1 ε.μ. από την αρχή του έτους.

Αναφορικά με τις καταθέσεις στην Ελληνική Τράπεζα, αυτές ανήλθαν στις 31 Μαρτίου 2025 σε €15,9 δις σε σχέση με €15,7 δις στις 31 Δεκεμβρίου 2024, παρουσιάζοντας αύξηση 1%.

Ο όμιλος διαθέτει κυρίως λιανική πελατειακή καταθετική βάση και περίπου 66% των συνολικών καταθέσεων πελατών προστατεύονται από το σχέδιο εγγύησης καταθέσεων στις 31 Μαρτίου 2025.

Το μερίδιο αγοράς καταθέσεων της τράπεζας στις 31 Μαρτίου 2025 διαμορφώθηκε σε 28,5%, σε σύγκριση με 28,1% στις 31 Δεκεμβρίου 2024.

Το μερίδιο αγοράς καταθέσεων στις 31 Μαρτίου 2025 αποτελείτο από 35,3% καταθέσεις από νοικοκυριά (31 Δεκεμβρίου 2024: 35,2%) και 19,0% καταθέσεις από μη χρηματοοικονομικούς οργανισμούς (31 Δεκεμβρίου 2024: 19,1%), ενώ ο δείκτης καθαρών δανείων προς καταθέσεις ήταν 36,6% στις 31 Μαρτίου 2025 και στις 31 Δεκεμβρίου 2024.