Τράπεζα Κύπρου: Ούριος άνεμος με κέρδη €97,4 εκ.

10:15 - 27 Αυγούστου 2019

Χρηματοοικονομικά

Κέρδη €97,4 εκ. ανακοίνωσε για το πρώτο εξάμηνο του 2019 η Τρ. Κύπρου έναντι ζημιών €54 εκ. το πρώτο εξάμηνο του 2018. O συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας ανήλθε στο 18.1% αναπροσαρμοσμένος (pro forma) για την πώληση της επένδυσης στη CNP (17.8% μη αναπροσαρμοσμένος), ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) 15.2% αναπροσαρμοσμένος για την πώληση της επένδυσης στη CNP (14.9% μη αναπροσαρμοσμένος), ενώ η ολοκλήρωση του Project Helix, είχε θετική επίδραση 140 μ.β. στους κεφαλαιακούς δείκτες το β’ τρίμηνο 2019. 'Related articles' position

Συνεχιζόμενη πρόοδος στη βελτίωση του Ισολογισμού
-Ολοκλήρωση πώλησης €2.7 δις ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) (Project Helix)
-Τα ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) ανήλθαν σε €4.3 δις (€2.2 δις μετά τις πιστωτικές ζημιές). Μείωση 71% από το 2014.
-Το ποσοστό ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) προς δάνεια μειώθηκε σε 33% και η κάλυψη αυξήθηκε σε 50%  Δεκαεπτά συνεχή τρίμηνα οργανικής μείωσης των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ).
-Οργανική μείωση των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) κατά €300 εκατ. το β’ τρίμηνο 2019. Μείωση κατά €457 εκατ. το α’ εξάμηνο 2019
-Οργανικές συμφωνίες πώλησης ακινήτων ΔΔΑ ύψους €110 εκατ. το α’ εξάμηνο 2019.
-Ολοκλήρωση πώλησης Cyreit το β’ τρίμηνο 2019.
Ισχυρή θέση ρευστότητας
-Οι καταθέσεις ανήλθαν σε €16.4 δις στο τέλος του τριμήνου, στα ίδια επίπεδα σε τριμηνιαία βάση
-Σημαντικό πλεόνασμα ρευστότητας ύψους €3.8 δις, το οποίο αντικατοπτρίζει αύξηση €1.2 δις από την ολοκλήρωση του Project Helix
- Δείκτης Δανείων προς Καταθέσεις στο 67%

Δήλωση Εξερχόμενου Διευθύνοντος Συμβούλου Συγκροτήματος

«Τα αποτελέσματά μας αυτό το τρίμηνο αντικατοπτρίζουν τη συνεχιζόμενη πρόοδο ως προς την επίτευξη του κύριου στόχου μας για βελτίωση του ισολογισμού. Τον Ιούνιο ολοκληρώσαμε την πώληση περίπου €2.7 δις ΜΕΔ (Project Helix), με θετική επίδραση 140 μ.β. στους κεφαλαιακούς δείκτες. Η συνεχιζόμενη οργανική μείωση των ΜΕΔ ανήλθε σε €300 εκατ. για το τρίμηνο, με την οργανική μείωση για το α’ εξάμηνο 2019 να ανέρχεται σε €457 εκατ. σύμφωνα με τον στόχο μας για οργανική μείωση κατά περίπου €800 εκατ. για το 2019. Αυτό είναι το δέκατο-έβδομο συνεχόμενο τρίμηνο οργανικών μειώσεων ΜΕΔ. Από το ανώτατό τους επίπεδο το 2014, έχουμε μειώσει τα ΜΕΔ κατά 71% σε €4.3 δις που καλύπτονται με πιστωτικές ζημιές δανείων ύψους 50%. Συνολικά, έχουμε μειώσει τα ΜΕΔ κατά €10.7 δις από το 2014, εκ των οποίων τα €8 δις αφορούν οργανική μείωση. Τον Ιούνιο 2019, συμφωνήσαμε την πώληση της μειοψηφικής συμμετοχής μας στη CNP Cyprus Insurance Holdings Ltd (CNP). Με την ολοκλήρωση η πώληση αναμένεται να έχει θετική επίδραση περίπου 30 μ.β. στα κεφάλαια. Η πώληση επιτρέπει στο Συγκρότημα να επικεντρωθεί στα κύρια περιουσιακά του στοιχεία και εμπίπτει στη στρατηγική του για δημιουργία αξίας για τους μετόχους.

Η κεφαλαιακή θέση της Τράπεζας παραμένει καλή. Στις 30 Ιουνίου 2019 ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) (με μεταβατικές διατάξεις αναφορικά με το ΔΠΧΑ 9) ανήλθε σε 15.2% και ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας ανήλθε σε 18.1%, αναπροσαρμοσμένοι για την πώληση της επένδυσης στη CNP, σημαντικά πιο πάνω από τις εποπτικές απαιτήσεις.
Κατά τη διάρκεια του τριμήνου, οι καταθέσεις μας παρέμειναν περίπου στα ίδια επίπεδα και το κόστος των καταθέσεων μειώθηκε κατά 8 μ.β. Συνολικά, το κόστος των καταθέσεων μειώθηκε κατά 52 μ.β. από τον Ιανουάριο 2018. Κατά το β’ τρίμηνο 2019, ο νέος δανεισμός αυξήθηκε κατά 13% σε ετήσια βάση και ανήλθε σε €548 εκατ., στηρίζοντας τη συνεχιζόμενη ανάκαμψη της Κυπριακής οικονομίας. Συνολικά, στο α’ εξάμηνο 2019 παραχωρήσαμε νέα δάνεια ύψους €1.1 δις σε πελάτες στην Κύπρο. Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις στο τέλος του τριμήνου ανήλθε σε 67%. Η Τράπεζα συνεχίζει να λειτουργεί με σημαντικό πλεόνασμα ρευστότητας, το οποίο στο τέλος του β΄ τριμήνου ανήλθε σε €3.8 δις.

Κατά το β’ τρίμηνο του έτους, το Συγκρότημα κατέγραψε συνολικά έσοδα ύψους €177 εκατ. και θετικό λειτουργικό αποτέλεσμα ύψους €72 εκατ. Τα οργανικά κέρδη μετά τη φορολογία ανήλθαν σε €21 εκατ., εξαιρουμένης της επίδρασης του Project Helix και της πώλησης της επένδυσης στη CNP. Τα κέρδη μετά τη φορολογία, περιλαμβανομένης της καθαρής ζημιάς από την πώληση της επένδυσης μας στη CNP ύψους €23 εκατ., ανήλθαν σε €2 εκατ. για το β’ τρίμηνο 2019. Τα κέρδη μετά τη φορολογία για το α’ εξάμηνο ανήλθαν σε €97 εκατ.
Είμαι εξαιρετικά περήφανος για την πρόοδο που σημείωσε η Τράπεζα από τα τέλη του 2013.

Η Τράπεζα ανακτά την ισχυρή της θέση μέσω μιας πειθαρχημένης προσέγγισης για τη βελτίωση του ισολογισμού και την πώληση μη κύριων δραστηριοτήτων. Είναι πλέον σε θέση να υποστηρίξει την ενίσχυση της Κυπριακής οικονομίας, η οποία κατέγραψε ρυθμό ανάπτυξης 3.3% κατά το α’ εξάμηνο του έτους. Είμαι πεπεισμένος ότι ο νέος μας Διευθύνων Σύμβουλος, Πανίκος Νικολάου, με τον οποίο συνεργάστηκα στενά για αρκετά χρόνια, θα οδηγήσει με δυναμισμό την Τράπεζα στο επόμενο της κεφάλαιο. Είμαι βέβαιος ότι η Διεύθυνση θα παραμείνει επικεντρωμένη ώστε να καταστήσει την Τράπεζα έναν πιο ισχυρό, πιο ασφαλή οργανισμό, επικεντρωμένο στο μέλλον. " John Patrick Hourican

Δήλωση Νέου Διευθύνοντος Συμβούλου Συγκροτήματος

“Είμαι ενθουσιασμένος που αναλαμβάνω ως Διευθύνων Σύμβουλος την 1 Σεπτεμβρίου. Ο John αποχωρεί με την Τράπεζα εντελώς μεταμορφωμένη σε σχέση με το 2013 όταν ανέλαβε. Είμαστε πολύ ευγνώμονες για το έργο που επιτέλεσε μαζί με τη Διευθυντική ομάδα. Παραμένουν πολλά ακόμα που πρέπει να γίνουν και η αρχική μας εστίαση θα είναι να συνεχίσουμε την καλή δουλειά που εκείνος και η ομάδα έχουν επιτύχει. Η στρατηγική για μείωση του κινδύνου στον ισολογισμό και την ενίσχυσή του παραμένει τόσο σημαντική σήμερα, όσο ήταν και το 2013.

Μαζί με τη συνέχιση της προσπάθειας για μείωση του κινδύνου στον ισολογισμό, θα επικεντρωθώ στη διασφάλιση της καταλληλότητας του επιχειρηματικού μοντέλου για το μέλλον, στον εξορθολογισμό και εκσυγχρονισμό της Τράπεζας και στον προσδιορισμό τρόπων μείωσης του κόστους λειτουργίας. Όπως και για όλες τις άλλες Ευρωπαϊκές τράπεζες, η αλλαγή στο επιτοκιακό περιβάλλον αποτελεί πρόκληση για την κερδοφορία μας. Για το λόγο αυτό, θα παραμείνουμε επικεντρωμένοι στην ενεργή διαχείριση του κόστους χρηματοδότησής μας και στον εντοπισμό τρόπων μείωσης του κόστους, αναζητώντας ταυτόχρονα ευκαιρίες για τη βελτίωση της δυναμικής των εσόδων μας.

Είμαι απόλυτα δεσμευμένος στο να διασφαλίσω ότι η Τράπεζα Κύπρου θα συνεχίσει να διαδραματίζει ζωτικό ρόλο στην υποστήριξη της Κυπριακής οικονομίας. Δεν έχω ψευδαισθήσεις για το πόσα πρέπει να γίνουν ακόμη, αλλά είμαι ενθουσιασμένος από την ευκαιρία που μου δίνεται και τις δυνατότητές μας."
Πανίκος Νικολάου

Κεφαλαιακή Βάση

Το σύνολο κεφαλαίων (εξαιρουμένων των δικαιωμάτων μειοψηφίας) ανήλθε σε €2,442 εκατ. στις 30 Ιουνίου 2019, σε σύγκριση με €2,443 εκατ. στις 31 Μαρτίου 2019 και €2,341 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2018. Τα ίδια κεφάλαια ιδιοκτητών της Εταιρίας διαμορφώθηκαν σε €2,222 εκατ. στις 30 Ιουνίου 2019, σε σύγκριση με €2,223 εκατ. στις 31 Μαρτίου 2019 και €2,121 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2018.

Ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) με μεταβατικές διατάξεις αναφορικά με το ΔΠΧΑ 9 ανήλθε σε 14.9% στις 30 Ιουνίου 2019 (και 15.2% αναπροσαρμοσμένος για την πώληση της επένδυσης στη CNP Cyprus Insurance Holdings Ltd (‘CNP’)) (‘αναπροσαρμοσμένος για τη CNP’), σε σύγκριση με 13.4% στις 31 Μαρτίου 2019 (και 14.9% αναπροσαρμοσμένος για το Helix) και σε σύγκριση με 11.9% στις 31 Δεκεμβρίου 2018 (αναπροσαρμοσμένος για αναβαλλόμενες φορολογικές απαιτήσεις (ΑΦΑ) οι οποίες τέθηκαν πλήρως σε εφαρμογή από 1 Ιανουαρίου 2019). Κατά το β’ τρίμηνο 2019 ολοκληρώθηκε το Project Helix, με θετική επίδραση ύψους περίπου 140 μ.β. στον δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1). Κατά τη διάρκεια του α’ τρίμηνο 2019 ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) επηρεάστηκε θετικά από τις τροποποιήσεις στη φορολογική νομοθεσία αναφορικά με τη μετατροπή των ΑΦΑ σε αναβαλλόμενες φορολογικές πιστώσεις (ΑΦΠ). Ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) στις 30 Ιουνίου 2019 περιλαμβάνει κέρδη για το εξάμηνο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2019 που έχουν επισκοπηθεί.

Το Συγκρότημα επέλεξε να εφαρμόσει τις μεταβατικές ρυθμίσεις της ΕΕ για σκοπούς των εποπτικών κεφαλαιακών απαιτήσεων (Κανονισμός ΕΕ 2017/2395), όπου η επίδραση των απομειώσεων στους δείκτες κεφαλαίου από την αρχική εφαρμογή του ΔΠΧΑ 9 θα απορροφηθεί σταδιακά. Το ποσό που θα προστίθεται κάθε έτος θα είναι μειωμένο με βάση ένα συντελεστή στάθμισης μέχρι να επέλθει η πλήρης απορρόφηση της επίπτωσης από την εφαρμογή του ΔΠΧΑ 9 στο τέλος της πενταετίας.

Η επίδραση στους δείκτες κεφαλαίου για το 2018 ήταν 5% της επίδρασης της απομείωσης από την αρχική εφαρμογή του ΔΠΧΑ 9, αυξανόμενη σε 15% (συσσωρευτικά) για το 2019. Ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) χωρίς μεταβατικές διατάξεις ανέρχεται σε 13.3% στις 30 Ιουνίου 2019 και 13.5% αναπροσαρμοσμένος για την πώληση της επένδυσης στη CNP, σε σύγκριση με 11.9% στις 31 Μαρτίου 2019 (και 13.3% αναπροσαρμοσμένα για το Helix) και με 10.1% στις 31 Δεκεμβρίου 2018 (και 13.5% αναπροσαρμοσμένα για το ΑΦΠ και Helix). Με μεταβατικές διατάξεις και με βάση τις διατάξεις μετά την ολοκλήρωση της μεταβατικής πενταετούς περιόδου, η επίδραση του ΔΠΧΑ 9 αναμένεται να είναι διαχειρίσιμη και εντός των κεφαλαιακών σχεδιασμών του Συγκροτήματος.

Τράπεζα Κύπρου: Ούριος άνεμος με κέρδη €97,4 εκ.

Ροη Ειδησεων

Δειτε Επισης