ΕΚΚ: Πρόστιμο €130,000 στην Instant Trading EU Ltd

Την επιβολή συνολικού διοικητικού προστίμου ύψους €130.000 στην ΚΕΠΕΥ Instant Trading EU Ltd αποφάσισε στις 11 Ιουνίου του 2018 η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου, για μη συμμόρφωση με τον περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμο του 2007, N. 144(I)/2007 και την Οδηγία ΟΔ144-2007-02 του 2012 της Επιτροπής για την Επαγγελματική Συμπεριφορά των ΕΠΕΥ.

Αναλυτικά, στην εταιρεία επιβλήθηκε διοικητικό πρόστιμο ύψους €90,000 για μη συμμόρφωση με το άρθρο 36(1) του Νόμου, «καθότι δεν ενεργούσε δίκαια, με εντιμότητα και επαγγελματισμό, ώστε να εξυπηρετούνται με τον καλύτερο τρόπο τα συμφέροντα των πελατών της», καθώς και πρόστιμο ύψους €40.000 για μη συμμόρφωση με το άρθρο 36(1)(δ) του Νόμου και τις παραγράφους 15 και 16 της Οδηγίας, «καθότι, όσον αφορά τους πελάτες της, δεν αντλούσε επαρκείς πληροφορίες σχετικά με τη γνώση και την πείρα τους, ώστε να μπορέσει να εκτιμήσει κατά πόσον η προτεινόμενη επενδυτική υπηρεσία ή το χρηματοοικονομικό μέσο ήταν συμβατό με αυτούς».

Όπως αναφέρει η ΕΚΚ, ως παράγοντες στον καθορισμό του ύψους των πιο πάνω διοικητικών προστίμων, η ΕΚΚ, έλαβε υπόψη της, σε κάθε περίπτωση:
(i) Τη σοβαρότητα που αποδίδει ο νομοθέτης σε παραβάσεις αυτού του είδους, η οποία αντικατοπτρίζεται από τη μέγιστη διοικητική κύρωση που προέβλεψε, στο άρθρο 42(3) του Νόμου, για παραβάσεις του άρθρου 36(1) του ιδίου Νόμου, ήτοι, €350.000.
(ii) Τη βαρύτητα που αποδίδεται στη διασφάλιση του ότι τα πρόσωπα που υπόκεινται στην εποπτεία της Επιτροπής συμμορφώνονται πλήρως με τις πρόνοιες του Νόμου και των σχετικών Οδηγιών.
(iii) Τη σοβαρότητα που προσδίδεται στην υποχρέωση των ΚΕΠΕΥ να ενεργούν δίκαια, με εντιμότητα και επαγγελματισμό, ώστε να εξυπηρετούν με τον καλύτερο τρόπο τα συμφέροντα των πελατών τους. 2 Ενώ ειδικότερα έλαβε υπόψη της - 1. Για τη μη συμμόρφωση με το άρθρο 36(1) του Νόμου, (i) Τη σημασία που προσδίδεται στην προστασία των συμφερόντων των πελατών μίας ΚΕΠΕΥ.
(ii) Το γεγονός ότι η μη συμμόρφωση της Εταιρείας αφορά στη χρήση μόχλευσης (leverage), στην παροχή ωφελημάτων σε πελάτες (bonus/trading benefits) και στην προστασία των πελατών από αρνητικά υπόλοιπα (negative balance protection), για τα οποία παρείχετο κατεύθυνση από τις Εγκυκλίους Ε168 και Ε192 της ΕΚΚ για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με το άρθρο 36(1) του Νόμου.
(iii) Ως μετριαστικούς παράγοντες, - ως ανέφερε στις παραστάσεις της, τη λήψη από την εταιρεία διορθωτικών μέτρων σε σχέση με τη χρήση/προσφορά μόχλευσης, τη βελτίωση των μηχανισμών της για την προστασία των πελατών από αρνητικό υπόλοιπο καθώς τον τερματισμό της παροχής ωφελημάτων στους πελάτες της, - το γεγονός ότι η εταιρεία δεν έχει υποπέσει σε όμοια παράβαση στο παρελθόν. 2. Για τη μη συμμόρφωση με το άρθρο 36(1)(δ) του Νόμου και τις παραγράφους 15 και 16 της Οδηγίας,
(i) Τη σημασία που προσδίδεται στην προστασία των συμφερόντων των πελατών μίας ΚΕΠΕΥ και ειδικότερα την ανάγκη για συλλογή στοιχείων αναφορικά με την πείρα και τις γνώσεις των πελατών, γεγονός το οποίο δίδει την ευχέρεια στην ΚΕΠΕΥ να αξιολογήσει καλύτερα κατά πόσον μια επενδυτική υπηρεσία είναι συμβατή για ένα πελάτη.
(ii) Ως μετριαστικούς παράγοντες, - ως ανέφερε στις παραστάσεις της, τη λήψη από την Εταιρεία διορθωτικών μέτρων και ειδικότερα το γεγονός ότι έχει επικαιροποιήσει τη διαδικασία αξιολόγησης συμβατότητας των πελατών καθώς και το σχετικό ερωτηματολόγιο. - το γεγονός ότι η Εταιρεία δεν έχει υποπέσει σε όμοια παράβαση στο παρελθόν.