Τι κάνει η Κεντρική για καταπολέμηση του ξεπλύματος

Με οδηγίες, εγκυκλίους, διοικητικά πρόστιμα εξ αποστάσεως και επιτόπιους ελέγχους σε πιστωτικά ιδρύματα, ιδρύματα πληρωμών και ηλεκτρονικού ιδρύματος ή ανταλλακτήρια συναλλάγματος, όπως επίσης και εκπόνηση έργου για αξιολόγηση κινδύνων αντιμετωπίζει η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου την καταπολέμηση του ξεπλύματος παράνομου χρήματος.

Εγκύκλιοι και οδηγίες
Όπως επισημαίνεται σε υπόμνημα που κατατέθηκε στην Κοινοβουλευτική Επιτροπή Θεσμών σχετικά με τις ενέργειες της ΚΤΚ για την καταπολέμηση του ξεπλύματος παράνομου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας,  μεταξύ άλλων, εκδίδονται εγκύκλιοι και οδηγίες με στόχο την καθοδήγηση των εποπτευόμενων ιδρυμάτων για την αποτελεσματικότερη εφαρμογή των προνοιών της σχετικής νομοθεσίας, ενώ διοργανώνονται και εκπαιδευτικά σεμινάρια για τα σχετικά θέματα.

Διαβάστε ακόμα: Ξενοδοχεία προς πώληση σε όλη την Κύπρο

Έλεγχοι εξ αποστάσεως
Εξάλλου, όπως αναφέρεται, η Κεντρική αξιολογεί στατιστικά και άλλες εκθέσεις σε τακτά χρονικά διαστήματα, τα οποία υποβάλλονται από τα εποπτευόμενα ιδρύματα. Στη βάση της εν λόγω αξιολόγησης καθορίζεται και παρακολουθείται επισταμένως η λήψη διορθωτικών και άλλων μέτρων, εντοπίζονται αδυναμίες και ελλείψεις στη συμμόρφωση με το νομικό και κανονιστικό πλαίσιο. 

Σημειώνεται ακόμα ότι το στατιστικό μοντέλο/εργαλείο, το οποίο έχει αναπτυχθεί για παρακολούθηση και αξιολόγηση του βαθμού επικινδυνότητας των εποπτευόμενων ως προς τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, έχει βελτιωθεί, λαμβάνοντας υπόψη τις εμπειρίες από την πρώτη εφαρμογή του.

Διαβάστε ακόμα: Οι εργολάβοι που ολοκλήρωσαν κρατικά έργα

Επιτόπιοι έλεγχοι και καμπάνες
Την άμεση λήψη διορθωτικών μέτρων, η εφαρμογή των οποίων παρακολουθείται στη βάση συμφωνηθέντων χρονοδιαγραμμάτων, ζητά από τους εποπτευόμενους η ΚΤΚ, έπειτα από επιτόπιους ελέγχους που πραγματοποιεί στα ιδρύματα, προκειμένου να διαπιστωθεί το πόσο συμμορφωμένα είναι με τον νόμο. 

Όπως σημειώνεται στο υπόμνημα, στις περιπτώσεις όπου κρίνεται αναγκαία η λήψη επιπρόσθετων μέτρων, όπως η επιβολή διοικητικών προστίμων, η Κεντρική εφαρμόζει τις σχετικές νομικές πρόνοιες, δίνοντας προηγουμένως την ευκαιρία στο ενδιαφερόμενο εποπτευόμενο ίδρυμα να εκθέσει τις απόψεις του ή να παρουσιάσει υποστηρικτικές πληροφορίες και στοιχεία.

Αξιολόγηση κινδύνων για το ξέπλυμα
Πέραν των υπολοίπων ενεργειών, η ΚΤΚ συμμετέχει στη Συμβουλευτική Αρχή, με στόχο τον συντονισμό των ενεργειών των εμπλεκόμενων αρχών και υπηρεσιών της Δημοκρατίας στον αγώνα κατά του ξεπλύματος παράνομου χρήματος, καθώς και στην ανάληψη ενεργητικού ρόλου στη διαμόρφωση πολιτικής.

Παράλληλα, προεδρεύει της Ειδικής Επιτροπής, η οποία απαρτίζεται από τις εποπτικές αρχές του χρηματοπιστωτικού τομέα (Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Υπηρεσία Ελέγχου Ασφαλιστικών Εταιρειών του Υπουργείου Οικονομικών), ενώ λειτουργεί και σε διευρυμένη βάση με τη συμμετοχή του Παγκύπριου Δικηγορικού Συλλόγου και του Συνδέσμου Εγκεκριμένων Λογιστών Κύπρου. Η συγκεκριμένη τεχνική επιτροπή συντονίζει τις εποπτικές αρχές για την έκδοση οδηγιών προς τα εποπτευόμενα πρόσωπα, έτσι ώστε να μην δημιουργούνται κενά και ανομοιογένειες στην εφαμμογή προνοιών του νόμου.

Μεταξύ άλλων, η ΚΤΚ ανέλαβε τον ρόλο του διευθυντή έργου εκ μέρους της Συμβουλευτικής Αρχής για την εκπόνηση της Εθνικής Αξιολόγησης Κινδύνων για το ξέπλυμα παράνομου χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, το οποίο ξεκίνησε το καλοκαίρι του 2015 και ολοκληρώθηκε στα τέλη του 2017. Όπως επισημαίνεται, η Συμβουλευτική Αρχή ενημέρωσε σχετικά το Υπουργικό Συμβούλιο για τα αποτελέσματα της έκθεσης και ετοιμάζει σχετικό έγγραφο για δημοσιοποίηση.