Σε ομιλία του με τίτλο «Από την επιβολή στην επιρροή: Επαναπροσδιορίζοντας τον αγώνα κατά του παράνομου χρηματοπιστωτικού συστήματος σε μια εποχή συστημικού κινδύνου», στο 12ο International Compliance Forum που παρουσιάζει η ECOMMBX, ο Kane Baguley ανέλυσε τα τρία στάδια εξέλιξης μιας στρατηγικής κατά της παράνομης χρηματοδότησης.
Όπως ανέφερε στο συνέδριο στη Λεμεσός, τα τρία αυτά στάδια είναι: η επιβολή (σύλληψη και καταδίκη των δραστών), η διατάραξη (αποστέρηση των εγκληματικών περιουσιακών στοιχείων) και το αναδυόμενο μοντέλο της επιρροής, δηλαδή η διαμόρφωση συμπεριφορών πριν ακόμη εκδηλωθεί η ζημιά, μέσω διαφάνειας, κυρώσεων, εποπτείας και συνεργασιών.
Ο ειδικός σημείωσε ότι οι σύγχρονες προκλήσεις είναι ολοένα και πιο σύνθετες, περιλαμβάνοντας απάτες με χρήση τεχνητής νοημοσύνης, περίπλοκες δομές ιδιοκτησίας, κρατικά καθοδηγούμενες δραστηριότητες σε κρυπτονομίσματα και γεωπολιτικό κατακερματισμό.
Υπογράμμισε ότι οι παραδοσιακές προσεγγίσεις συμμόρφωσης που επικεντρώνονται απλώς στα έσοδα από εγκληματικές δραστηριότητες δεν επαρκούν πλέον, παραθέτοντας ενδεικτικά παραδείγματα.
Αναφέρθηκε στη Βόρεια Κορέα, όπου μια κλοπή κρυπτονομισμάτων ύψους 1,5 δισ. δολαρίων κατέδειξε πώς η παράνομη χρηματοδότηση μπορεί να στηρίζει στρατηγικούς στόχους ασφάλειας, συμπεριλαμβανομένης της ανάπτυξης πυρηνικών όπλων. Τα κεφάλαια, όπως εξήγησε, «ξεπλύθηκαν» μέσω ενδιάμεσων πορτοφολιών, αποκεντρωμένων ανταλλακτηρίων και υπηρεσιών mixing.
Παράλληλα, έφερε ως παράδειγμα τη Μολδαβία, όπου η τραπεζική απάτη ύψους ενός δισεκατομμυρίου δολαρίων το 2013 δημιούργησε συστημικές ευαλωτότητες.
Όπως εξήγησε, οι επόμενες εκλογικές διαδικασίες επηρεάστηκαν από εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια παράνομης επιρροής, μέσω μεγάλων μεταφορών μετρητών ως «δώρα», διεθνών ροών μέσω Κεντρικής Ασίας και υπόγειων δικτύων κρυπτονομισμάτων με εμπλοκή Ουκρανών εγκληματιών και φιλορωσικών παραγόντων.
Ως αποτέλεσμα, εμφανίστηκε ένα κρατικά συνδεδεμένο οικοσύστημα κρυπτονομισμάτων, το οποίο συνδέθηκε με παρακάμψεις κυρώσεων και παρεμβάσεις σε εκλογικές διαδικασίες.
Σύμφωνα με τον κ. Baguley, η αντιμετώπιση αυτών των φαινομένων απαιτεί συστημικές λύσεις και όχι αποκλειστική εξάρτηση από την καταστολή. Όπως ανέφερε, αυτό συνεπάγεται τη διαμόρφωση κινήτρων για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και μεσολαβητές, τη διαχείριση της ροής πληροφοριών μεταξύ δημόσιου και ιδιωτικού τομέα, τον συντονισμό κυρώσεων, τη μεταρρύθμιση της διαφάνειας πραγματικής ιδιοκτησίας, την ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων και την ενίσχυση της δημόσιας εμπιστοσύνης μέσω διαφάνειας και τεκμηρίωσης.
Αναφερόμενος στη σημασία όλων αυτών για την Κύπρο, σημείωσε ότι ο ρόλος της ως περιφερειακού χρηματοπιστωτικού κόμβου καθιστά αναγκαία την αντιμετώπιση αυτών των εξελισσόμενων απειλών.
Επισήμανε επίσης τις κυρώσεις που επέβαλε το Ηνωμένο Βασίλειο το 2023 σε επαγγελματίες μεσολαβητές, οι οποίες, όπως είπε, ενίσχυσαν τη συνεργασία ΗΒ-Κύπρου και οδήγησαν στη δημιουργία εθνικής μονάδας εφαρμογής κυρώσεων στην Κύπρο, αποδεικνύοντας ότι η συνεργατική επιβολή αυξάνει την αποτελεσματικότητα.
Το βασικό μήνυμα του κ. Baguley ήταν ότι το παράνομο χρηματοπιστωτικό σύστημα αποτελεί πλέον ένα πρόβλημα συστημικής φύσης που απαιτεί συνδυασμένη επιρροή και επιβολή, με τους επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα να διαδραματίζουν καθοριστικό ρόλο στη διαμόρφωση ενός περιβάλλοντος που περιορίζει τις ευκαιρίες δράσης των παράνομων δικτύων.
Diamond Sponsor: ECOMMBX
Platinum Sponsor: Freedom Holding Corp.
Gold Sponsors: Treppides, XM
Silver Sponsors: Complyport, KPMG, Moebius, Zygos
Supporters: ACAMS Cyprus Chapter, ACCA, ACEMPI, CCA, ICAEW, Primetel, The Marshall Islands Registry
With the support of: ACB, ACFE, Cyprus Bar Association, CIF, CFA Society, CYFA, Institute of Internal Auditors
Communication Sponsors: CBN News, GOLD, IN Business
