Σε ομιλία του με τίτλο «Όταν η συμμόρφωση δεν είναι αρκετή: Η παγκόσμια στροφή προς την αποτελεσματικότητα», ο Αντιπρόεδρος της MONEYVAL, Alfred Zammit, αναφέρθηκε – στα πλαίσια του 12ου International Compliance Forum, που παρουσιάζει η ECOMMBX και πραγματοποιείται στη Λεμεσός - στην αποστολή του οργανισμού, στο πλαίσιο αξιολόγησης που εφαρμόζει και στον ρόλο του στην υποστήριξη των κρατών-μελών για τη συμμόρφωσή τους με τα πρότυπα της Financial Action Task Force σχετικά με την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Όπως εξήγησε, η αξιολόγηση βασίζεται σε δύο βασικούς πυλώνες: Τεχνική συμμόρφωση, δηλαδή η βαθμολόγηση της ευθυγράμμισης των χωρών με τις 40 συστάσεις της FATF (μη συμμορφούμενη, μερικώς συμμορφούμενη, σε μεγάλο βαθμό συμμορφούμενη ή συμμορφούμενη), και Αξιολόγηση αποτελεσματικότητας, που εξετάζει τα αποτελέσματα μέσα από 11 «άμεσα αποτελέσματα», τα οποία βαθμολογούνται ως χαμηλής, μέτριας, σημαντικής ή υψηλής αποτελεσματικότητας.
Ο κ. Zammit στάθηκε ιδιαίτερα στο κρίσιμο χάσμα μεταξύ συμμόρφωσης και αποτελεσματικότητας, επισημαίνοντας μια σημαντική απόκλιση: ενώ περίπου το 70% των χωρών καταγράφει υψηλή ή σε μεγάλο βαθμό συμμόρφωση σε επίπεδο τεχνικών προδιαγραφών, μόλις το 24% επιτυγχάνει σημαντική ή υψηλή αποτελεσματικότητα στα άμεσα αποτελέσματα. Αυτό καταδεικνύει ότι τα σωστά νομικά πλαίσια δεν μεταφράζονται πάντα σε ουσιαστικά, μετρήσιμα αποτελέσματα στην αντιμετώπιση του οικονομικού εγκλήματος.
Αναφερόμενος σε πρόσφατες αλλαγές στη μεθοδολογία, σημείωσε ότι το πλαίσιο της FATF αναθεωρήθηκε ώστε το Άμεσο Αποτέλεσμα 3 να επικεντρώνεται πλήρως στον χρηματοπιστωτικό τομέα και το Άμεσο Αποτέλεσμα 4 στον μη χρηματοπιστωτικό τομέα, δίνοντας μεγαλύτερη έμφαση στην κατανόηση κινδύνου από τους εποπτικούς μηχανισμούς και στη συμμόρφωση του ιδιωτικού τομέα με τα μέτρα AML/CFT.
Υπογραμμίζοντας τη στροφή προς την αποτελεσματικότητα, τόνισε ότι η συμμόρφωση πρέπει να ξεπεράσει τη «λογική του τσεκαρίσματος» και να επικεντρωθεί στα πραγματικά αποτελέσματα, δηλαδή στο κατά πόσο τα μέτρα προλαμβάνουν και αντιμετωπίζουν ουσιαστικά το οικονομικό έγκλημα. Αυτό, όπως είπε, απαιτεί ευέλικτα και βασισμένα στον κίνδυνο πλαίσια, ουσιαστικό συντονισμό μεταξύ των αρχών και ενεργή συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα.
Τέλος, εντόπισε βασικές προκλήσεις, σημειώνοντας ότι περιλαμβάνουν τον κατακερματισμό αρμοδιοτήτων, την ασυνεπή εφαρμογή, πλαίσια που φαίνονται ισχυρά «στα χαρτιά» αλλά στερούνται πραγματικού αντίκτυπου, καθώς και την ανάγκη προσαρμοστικότητας απέναντι σε αναδυόμενους κινδύνους όπως το fintech και τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία.
Diamond Sponsor: ECOMMBX
Platinum Sponsor: Freedom Holding Corp.
Gold Sponsors: Treppides, XM
Silver Sponsors: Complyport, KPMG, Moebius, Zygos
Supporters: ACAMS Cyprus Chapter, ACCA, ACEMPI, CCA, ICAEW, Primetel, The Marshall Islands Registry
With the support of: ACB, ACFE, Cyprus Bar Association, CIF, CFA Society, CYFA, Institute of Internal Auditors
Communication Sponsors: CBN News, GOLD, IN Business
