Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων αποτελεί κρίσιμο παράγοντα για την επιτυχία ενός επενδυτικού σχεδίου, ειδικά σε περιόδους υψηλής αβεβαιότητας και μεταβλητότητας των αγορών. Η σωστή κατανομή κεφαλαίων ανά κατηγορία επενδύσεων μπορεί να μεγιστοποιήσει τις αποδόσεις, να μειώσει τον κίνδυνο και να ενισχύσει τη μακροπρόθεσμη σταθερότητα του χαρτοφυλακίου. Η διαφοροποίηση, η υπομονή και η προσεκτική αξιολόγηση των διαχειριστών αποτελούν θεμελιώδη στοιχεία για τους επενδυτές που θέλουν να επιτύχουν βιώσιμα αποτελέσματα.
Στο πλαίσιο του 16ου Συνταξιοδοτικού Φόρουμ που παρουσίασε η ΑΟΝ, ο Derry Pickford, Global Head of Asset Allocation της Aon, ανέλυσε βασικά takeaways για τους κατόχους περιουσιακών στοιχείων. Ο κ. Pickford επεσήμανε ότι η λήψη κερδών μπορεί να είναι κατάλληλη, αλλά οι επενδυτές δεν πρέπει να εκπλαγούν αν οι αγορές συνεχίσουν να παρουσιάζουν ανοδική πορεία.
Η απόδοση, όπως ανέφερε, θα εξαρτηθεί εξίσου από την τύχη και την δεξιοτεχνία, ενώ οι επενδυτές ενδέχεται να χρειαστεί να δείξουν υπομονή με τους διαχειριστές, ειδικά σε περιόδους όπου η ποιότητα και η αξία υστερούν σε σχέση με δυναμικούς κλάδους, όπως συνέβη με την Amazon και τις TMT μετοχές μεταξύ 1999-2001.
Τέλος, ο Derry Pickford υπογράμμισε τη σημασία της διαφοροποίησης ανά κατηγορία ενεργητικού. Αν και ο χρυσός είχε εξαιρετική απόδοση, άλλες επιλογές όπως hedge funds, insurance-linked securities και private credit μπορούν να προσφέρουν αποδόσεις αντίστοιχες με αυτές των μετοχών, προσθέτοντας ταυτόχρονα ανθεκτικότητα στο χαρτοφυλάκιο. Η στρατηγική αυτή, όπως τόνισε, αποτελεί κρίσιμο εργαλείο για επενδυτές που επιδιώκουν ισορροπημένα και βιώσιμα αποτελέσματα στο μακροπρόθεσμο διάστημα.
