Το νέο πλαίσιο κανονιστικής συμμόρφωσης που φέρνει η AMLA και πώς το προσεγγίζουν οι αρμόδιοι φορείς στην Κύπρο

Με στόχο την ενίσχυση της διαφάνειας και την πιο αποτελεσματική επιβολή του κοινοτικού πλαισίου, η AMLA έρχεται να ενοποιήσει τις εποπτικές προσεγγίσεις και να καθοδηγήσει τις επιχειρήσεις και τα κράτη-μέλη στη χάραξη πολιτικών που ανταποκρίνονται στις σύγχρονες προκλήσεις.

Η δημιουργία της νέας Ευρωπαϊκής Αρχής αναδιαμορφώνει τις βάσεις της κανονιστικής συμμόρφωσης σε ευρωπαϊκό επίπεδο.

Στο πλαίσιο αυτό, το 11ο International Compliance Forum που παρουσίασε η ECOMMBX και σε συζήτηση με τίτλο «Inside the Regulator's Mind: Expectations, Insights, and Supervisory Challenge», φιλοξένησε εκπροσώπους από καίριες ρυθμιστικές και επαγγελματικές αρχές της χώρας, δίνοντας πρόσβαση σε σημαντικές για τον επιχειρηματικό κόσμο προσεγγίσεις και απόψεις.

Η Πάνυ Καραμάνου, Acting Director Head, Directorate General Financial Stability and Resolution της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου, αναφέρθηκε στη σημασία των θεμάτων AML για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα της χώρας.

Τόνισε ότι τα σχετικά πλαίσια ενισχύουν την εμπιστοσύνη στο σύστημα και στους θεσμούς. Από τον Ιούνιο, η Κεντρική Τράπεζα έχει εκδώσει νέα οδηγία που εφαρμόζεται σε όλες τις εποπτευόμενες οντότητες υπό την εποπτεία της. Η οδηγία περιλαμβάνει, τόσο νέες όσο και υφιστάμενες διατάξεις.

Σημαντικό στοιχείο είναι ότι η Κεντρική Τράπεζα έχει το δικαίωμα να εκφράζει αντιρρήσεις σχετικά με τον διορισμό μελών στα διοικητικά συμβούλια των οργανισμών αυτών, καθώς και να ζητά τακτικές αξιολογήσεις.

Επιπλέον, η Τράπεζα μπορεί να ορίζει εκπρόσωπο για συζητήσεις με τις εποπτευόμενες οντότητες. Η κ. Καραμάνου υπογράμμισε τη σημασία της επικοινωνίας, δηλώνοντας: «Είμαστε εδώ για να κατανοήσουμε τι χρειάζεστε για να κάνετε σωστά τη δουλειά σας. Η επικοινωνία είναι το κλειδί».

Ο Παντελής Χριστοφίδης, President of the AML and Sanctions Committee, Παγκύπριος Δικηγορικός Σύλλογος, υπογράμμισε τη σημασία του συντονισμού και της επικοινωνίας. Αναφέρθηκε στις προσπάθειες που γίνονται από την Επιτροπή Οικονομικών της Βουλής των Αντιπροσώπων και στις ενέργειες της Νομικής Υπηρεσίας, οι οποίες οδηγούν σε μια νέα εποχή όσον αφορά τη συμμόρφωση.

Σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο τα μέλη του Συλλόγου αντιμετωπίζουν τις προκλήσεις, αναφέρθηκε στα ερωτηματολόγια που συλλέγονται για τη μεταφορά σημαντικών πληροφοριών, στην παρακολούθηση των διεθνών εξελίξεων, καθώς και στη διοργάνωση εκδηλώσεων που ενισχύουν τη δικτύωση και συνεργασία, με συμμετοχή δικηγόρων, βουλευτών και συμμορφωτών.

Εξέφρασε την πρόθεση του Συλλόγου να συνεχιστεί η συνεργασία με όλους τους εμπλεκόμενους φορείς συμμόρφωσης, καθώς και η παροχή σχολίων και ανατροφοδότησης.

Η Χαρούλα Αρκάδη Νικολάου, Chair of AML & Compliance Committee, ΣΕΛΚ, τόνισε ότι επικοινωνία μεταξύ των μελών του Συνδέσμου είναι κεντρικό στοιχείο. "Είμαστε εδώ για να παρέχουμε εργαλεία, ενημερώσεις και κατανόηση στα μέλη μας ώστε να ανταποκρίνονται αποτελεσματικά στα καθήκοντά τους", είπε.

Στη συνέχεια εξήγησε: "Το πρώτο που κάνουμε είναι να δίνουμε σαφείς κατευθυντήριες οδηγίες, όπως για τις κυρώσεις και άλλα σχετικά θέματα. Επίσης, διασφαλίζουμε ότι οι συμμορφωτές διαθέτουν τις απαραίτητες πιστοποιήσεις.

Χρησιμοποιούμε καθιερωμένες μεθοδολογίες και τονίζουμε πως η παρακολούθηση (monitoring) είναι ουσιαστική-δεν είναι εκεί για να επιπλήξει ή να δείξει με το δάχτυλο, αλλά για να προστατεύσει τον ίδιο τον compliance officer και τον οργανισμό".

Και συνέχισε λέγοντας χαρακτηριστικά, ότι "όπως λέμε, αρκεί μία μόνο φορά για να καταστραφεί η φήμη ενός οργανισμού ή ενός compliance officer". Παρέχουμε καθοδήγηση, συγκεκριμένα εργαλεία, ακόμα και πρότυπα (templates), βασιζόμενοι στην εμπειρία μας για να δώσουμε παραδείγματα.

Το πάνελ συντόνισε ο Peter van Veen, Director of Corporate Governance & Stewardship, ICAEW.