Το αυστηρό εποπτικό πλαίσιο του καζίνο, οι συναλλαγές σε μετρητά για άνω των δέκα χιλιάδων και η μεγάλη παρανόηση

Από ένα εποπτικό και ρυθμιστικό πλαίσιο το οποίο καθιστά εξαιρετικά δύσκολη την οποιαδήποτε παράνομη οικονομική δραστηριότητα από πλευράς επισκεπτών, περιλαμβανομένου και του ξεπλύματος χρήματος, διέπεται η λειτουργία των καζίνο στην Κύπρο, την ίδια ώρα που με την σειρά της η διαχειρίστρια εταιρεία εφαρμόζει ως άλλωστε υποχρεούται αυστηρούς μηχανισμούς ελέγχου, ελαχιστοποιώντας-αν όχι εκμηδενίζοντας-τον οποιονδήποτε κίνδυνο ύπαρξης ανάλογων φαινομένων.

Η ανησυχία αυτή, δηλαδή της πιθανότητας «αξιοποίησης» των καζίνο από μερίδα επισκεπτών για νομιμοποίηση παράνομων εσόδων, είναι και ο βασικός λόγος για τον οποίο αριθμός βουλευτών αντιτίθεται στην εξαίρεσή τους από τον νόμο που ψηφίστηκε τον περασμένο Δεκέμβριο από την Βουλή, απαγορεύοντας συναλλαγές μετρητών άνω των €10.000.

Πρόκειται για μια ανησυχία, ωστόσο, η οποία εδράζεται κατά κύριο λόγο σε εσφαλμένη αντίληψη και μη επαρκή γνώση του όλου πλαισίου δραστηριοποίησης των καζίνο(σ.σ. το καζίνο θέρετρο και τα τρία δορυφορικά καζίνο) στην χώρα μας, τα οποία-υπενθυμίζεται-εποπτεύονται από την Αρχή Παιγνίων και Εποπτείας Καζίνου Κύπρου.

• Διαβάστε επίσης: Ο περιορισμός συναλλαγών με μετρητά για ποσά άνω των 10.000 ευρώ και γιατί πρέπει να εξαιρεθεί το καζίνο

Οι ενδελεχείς και σχολαστικές διαδικασίες συμμόρφωσης

Η Αρχή παρακολουθεί όλες τις συναλλαγές 24 ώρες το 24ωρο, με τις διαδικασίες συμμόρφωσης να είναι ενδελεχείς και σχολαστικές, παρόμοιες με αυτές που εφαρμόζονται στον τραπεζικό τομέα, όπου απαιτούνται τραπεζικές δηλώσεις, φορολογικά στοιχεία ή άλλη τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων προτού επιτραπεί στους πελάτες να πραγματοποιήσουν συναλλαγή σε μετρητά.

Ειδικότερα, και με τους κορυφαίους επισκέπτες του καζίνο να προέρχονται από αραβικές χώρες και από το Ισραήλ, απ’ όλους ζητούνται όλα τα απαραίτητα έγγραφα και πιστοποιητικά για τον έλεγχο της πηγής των ποσών που χρησιμοποιούνται, καθώς και για την πηγή των εσόδων και την πηγή πλούτου.

Ανάμεσα σε όσα τους ζητούνται, βρίσκονται τα φορολογικά και μισθολογικά τους στοιχεία, ενώ αξίζει να σημειωθεί πως η διαδικασία των ελέγχων γίνεται προτού εισέλθουν τα χρήματα στο καζίνο.

Όπως από τα πιο πάνω εύκολα γίνεται αντιληπτό, οι ενδελεχείς έλεγχοι, με 24ωρη παρουσία της Αρχής Παιγνίων και Εποπτείας Καζίνου Κύπρου, καθιστά εξαιρετικά δύσκολη μια πιθανή προσπάθεια οποιουδήποτε να παρακάμψει το όλο σύστημα ελέγχων και να καταλήξει μια υπόθεση ενώπιον της ΜΟΚΑΣ.

Η μεγάλη παρανόηση περί συναλλαγών εκατομμυρίων σε μετρητά

Την ίδια ώρα, υπερβολικές και ουδόλως ανταποκρινόμενες στην πραγματικότητα είναι οι αναφορές σε συναλλαγές εκατομμυρίων σε μετρητά στο καζίνο.

Όπως ξεκαθαρίζουν παράγοντες του κλάδου, ου συναλλαγές αυτές αντικατοπτρίζουν τον τζίρο (κύκλο εργασιών) και όχι τα πραγματικά ποσά που εισέρχονται στο καζίνο.

Οι ίδιοι παράγοντες εξηγούν συναφώς πως ένας παίκτης μπορεί να ξεκινήσει αλλάζοντας €500 σε μάρκες στο καζίνο και να ποντάρει €25 για αρκετές παρτίδες, κερδίζοντας, χάνοντας, κερδίζοντας, χάνοντας… Στη συνέχεια, μπορεί να εξαργυρώσει τις υπόλοιπες μάρκες και να μετακινηθεί σε άλλο τραπέζι και να κάνει ξανά το ίδιο.

Οι πράξεις αυτές, δηλώνονται ως συναλλαγές σε μετρητά από το καζίνο, γι' αυτό και ο αριθμός τους εμφανίζεται τόσο υψηλός, ενώ το ίδιο ισχύει και για τους κουλοχέρηδες, όπου η μέση απόδοση σε παίκτη είναι 94-96%, αλλά κάθε περιστροφή δηλώνεται από το καζίνο στον κύκλο εργασιών.

Διαφαίνεται, δηλαδή, βάσει των πιο πάνω πως οι αναφορές σε συναλλαγές άνω των €10.000 σε μετρητά ύψους περίπου €240 εκατ. το 2024 και η ένταξή τους στην φαρέτρα της επιχειρηματολογίας κατά της εξαίρεσης του καζίνο από την ισχύουσα απαγόρευση που ψήφισε η Βουλή τον περασμένο Δεκέμβριο, σε καμία περίπτωση δεν αντανακλούν την πραγματική εικόνα.

Αξίζει να σημειωθεί επιπλέον ότι ο περιορισμός στις συναλλαγές είναι σωρευτικός για διάστημα 24 ωρών, γεγονός που σημαίνει ότι οι επισκέπτες που εισέρχονται στο καζίνο με €1.000 και μετακινούνται σε διαφορετικά τραπέζια και εξαργυρώνουν πολλές φορές, μπορούν εύκολα να φθάσουν το όριο των €10.000.

Ο περιορισμός ισχύει επίσης για τις πληρωμές, αναγκάζοντας τους νικητές που παίζουν με μετρητά να δέχονται τραπεζικές επιταγές για ποσά άνω των €10.000, κάτι που δεν γίνεται στα άλλα καζίνο της Ευρώπης και που με μαθηματική ακρίβεια θα οδηγήσει τους τουρίστες σε άλλους προορισμούς.

Μια αναγκαία διορθωτική κίνηση που πρέπει να γίνει

Ενόψει των πιο πάνω, καθίσταται ξεκάθαρο ότι η εξαίρεση των καζίνο από τον περιορισμό συναλλαγών με μετρητά για ποσά άνω των 10.000 ευρώ, όπως αυτή επιδιώκεται διά της σχετικής τροποποιητικής πρότασης νόμου που αναμένεται να οδηγηθεί σήμερα το απόγευμα για ψήφιση στην Ολομέλεια της Βουλής, επ’ ουδενί λόγο δεν θα οδηγήσει στα φαινόμενα εκείνα για τα οποία εκφράζονται ανησυχίες.

Αντιθέτως, πρόκειται για μια αναγκαία διορθωτική κίνηση που πρέπει να γίνει, προκειμένου να απαλλαγούν από τον άνισο ανταγωνισμό τον οποίο από τον περασμένο Δεκέμβριο υφίστανται από άλλα καζίνο, αλλά και για να αντιμετωπιστεί όσο είναι ακόμη νωρίς ο κίνδυνος εκροής πελατών προς τα κατεχόμενα.

Κάτι άλλωστε, που κατά την συζήτηση που προηγήθηκε στην κοινοβουλευτική Επιτροπή Θεσμών επισημάνθηκε σε δραματικούς τόνους και από τον εκπρόσωπο του Υφυπουργείου Τουρισμού.