Powered by

Νέους κανόνες για ψηφιακή ταυτοποίηση πελατών ανακοίνωσε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (ΕΚΚ) δημοσίευσε την Τρίτη (6/8) τη Δήλωση Πολιτικής για τους νέους κανόνες της εξ αποστάσεως ταυτοποίησης στοιχείων πελατών (Digital Onboarding) με στόχο την ενίσχυση της διαδικασίας δέουσας επιμελείας μέσω ηλεκτρονικών μεθόδων (Δήλωση Πολιτικής ή ΔΠ-01-2024).

Όπως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση, η ΕΚΚ οριστικοποίησε τη Δήλωση Πολιτικής αφού έλαβε υπόψη, τις απόψεις που υπέβαλαν οι εμπλεκόμενοι φορείς στη βάση της Δημόσιας Διαβούλευσης ΕΣ-02-2020.

Η ΕΚΚ έλαβε επίσης υπόψη τις Κατευθυντήριες Γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών για αξιοποίηση Λύσεων στην Εξ Αποστάσεως Ταυτοποίηση Στοιχείων Πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, που τέθηκε σε εφαρμογή τον Οκτώβριο του 2023.

Μεταξύ άλλων οι Υπόχρεες Οντότητες στη βάση της έννοιας του Νόμου της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσοδών από Παράνομες Δραστηριότητες του 2007 (Υπόχρεες Οντότητες), μπορούν να αξιοποιούν λύσεις για την επαλήθευση της ταυτότητας των εξ αποστάσεως πελατών σε μία βάση κινδύνου,

Επίσης, Υπόχρεες Οντότητες πρέπει να προβαίνουν σε εκτίμηση κινδύνου προτού προχωρήσουν στην αξιοποίηση λύσεων για την εξ αποστάσεως ταυτοποίηση και να ενημερώνουν εκ των προτέρων την ΕΚΚ γι’ αυτήν τους την πρόθεση.

Ακόμα γίνεται προσθήκη ενός νέου ορισμού, ήτοι του «έγγραφου ταυτοποίησης», με τον οποίο επεκτείνεται η αποδοχή και άλλων εγγράφων πέραν του διαβατηρίου.

Παραμένει η υποχρέωση συλλογής εγγράφων που επιβεβαιώνουν την διεύθυνση του πελάτη. Ωστόσο, η επιβεβαίωση της διεύθυνσης κατά τη συγκέντρωση αντίγραφων των πρωτότυπων εγγράφων μέσω λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης είναι πλέον εφικτή.

Ερωτήματα για το περιεχόμενο της Δήλωσης Πολιτικής μπορούν να υποβάλλονται στο Τμήμα Πολιτικής της ΕΚΚ μέσω της ηλεκτρονικής διεύθυνσης policy@cysec.gov.cy

Δειτε Επισης

Στο τεύχος Νοεμβρίου του περιοδικού IN Business: Nicosia Mall-Η ομάδα που έφερε την επιτυχία
MHV Moments: Η ειδική έκδοση τώρα σε ψηφιακή μορφή
Αύξηση 2,2% στον δείκτη κύκλου εργασιών στη βιομηχανία τον Αύγουστο
Συνεχίζει την πτωτική πορεία η ανεργία στην Κύπρο-Στις 7.781 ο αριθμός των ανέργων
Ένωσαν δυνάμεις Intership Navigation και Interorient Shipmanagement-Η νέα εταιρεία που δημιουργείται
Στον αέρα ο κλάδος του έτοιμου σκυροδέματος-Ομηροποιείται ολόκληρη η βιομηχανία, ετσιθελισμός από τις συντεχνίες
Πυλώνας 2: Αίτημα-υπόδειξη από ΟΕΒ για ελάχιστο επίπεδο φορολογίας σε όλες τις χώρες-Απορρίπτει ο Κεραυνός
3η ετήσια εκδήλωση για το Σχέδιο Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας Κύπρου: Πρόοδος στον τομέα της υγείας (video)
Μ. Παναγιώτου: Ο τομέας των επενδυτικών ταμείων και η μεγάλη αξία του 10ου International Funds Summit&Expo
Η μάχη για την προεδρία των ΗΠΑ και ποιος ο πιθανός αντίκτυπος στο επιχειρείν της Κύπρου από το αποτέλεσμα