Ο ρόλος των παρόχων διοικητικών υπηρεσιών στην ανάπτυξη της οικονομίας και ενάντια στο ξέπλυμα χρήματος

Οι Εταιρείες Παροχής Διοικητικών Υπηρεσιών (ΕΠΔΥ) δεν αποτελούν απλά φορείς ενός επιχειρηματικού κλάδου που προσφέρει υποστήριξη σε ιδιώτες και άλλες επιχειρήσεις, αλλά και ένα ουσιώδες σύνδεσμο μεταξύ του ιδιωτικού τομέα, των εποπτικών αρχών και του κράτους.

Ο ρόλος τους στην αποτροπή του ξεπλύματος χρήματος και στη διασφάλιση της χρηματοοικονομικής διαφάνειας είναι θεμελιώδης, ενώ παράλληλα η συνεισφορά τους ενισχύει την οικονομική ανάπτυξη της Κύπρου.

Ένας στρατηγικός εταίρος

Οι ΕΠΔΥ έχουν μοναδική θέση στο χρηματοοικονομικό οικοσύστημα, καθώς διαχειρίζονται κρίσιμες πληροφορίες για πελάτες, επιχειρήσεις και συναλλαγές. Αυτός ο ρόλος τους επιτρέπει να υποστηρίξουν τις εποπτικές αρχές με τους εξής τρόπους:

1/ Παροχή Πληροφοριών και Ενίσχυση της Διαφάνειας

Οι ΕΠΔΥ συλλέγουν, διατηρούν και αναλύουν δεδομένα πελατών μέσω της διαδικασίας δέουσας επιμέλειας (due diligence). Αυτές οι πληροφορίες είναι απαραίτητες για:

• Την παροχή διαφάνειας
• Τον εντοπισμό περίπλοκων εταιρικών δομών που θα μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν για ξέπλυμα χρήματος
• Την ακριβή και έγκαιρη παροχή αυτών των δεδομένων στις αρχές, όπως τη ΜΟΚΑΣ, και την διευκόλυνση στην ανίχνευση ύποπτων δραστηριοτήτων και τη δίωξη παραβατών.

2/ Πρόληψη Ριψοκίνδυνων Συνεργασιών

Με την αυστηρή εφαρμογή κανονισμών, οι ΕΠΔΥ μπορούν να εντοπίζουν ύποπτες εταιρείες ή πελάτες που ενδέχεται να εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες. Αυτή η πρόληψη προστατεύει τόσο το τραπεζικό σύστημα όσο και τη φήμη της Κύπρου.

3/ Υποστήριξη Ελέγχων

Οι ΕΠΔΥ συμβάλλουν στην αξιολόγηση του επιπέδου συμμόρφωσης εταιρειών και επιχειρήσεων, προσφέροντας τεχνογνωσία και πληροφορίες για συναλλαγές. Αυτό βοηθά τις εποπτικές αρχές να διενεργούν πιο αποτελεσματικούς και εστιασμένους ελέγχους.

Στήριξη και ενίσχυση της Νομιμότητας και του ΑΕΠ

Αδιαμφισβήτητο είναι επίσης το γεγονός ότι το κράτος επωφελείται σημαντικά από τη συνδρομή των ΕΠΔΥ τόσο στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος όσο και στην προώθηση οικονομικών μεταρρυθμίσεων που μπορούν να αυξήσουν το ΑΕΠ. Ταυτόχρονα οι ΕΠΔΥ διαδραματίζουν καίριο ρόλο στη βελτίωση της διεθνούς εικόνας της Κύπρου ως χρηματοοικονομικού κέντρου αφού η διαφάνεια και η συμμόρφωση συμβάλλουν στην:

• Προσέλκυση ξένων επενδύσεων
• Εισροή κεφαλαίων και επιχειρηματικής δραστηριότητας η οποία ενισχύει την οικονομία και αυξάνει το ΑΕΠ.

Επιπρόσθετα με την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της φοροδιαφυγής, οι ΕΠΔΥ βοηθούν το κράτος να εξασφαλίσει μεγαλύτερα φορολογικά έσοδα. Αυτό δημιουργεί πόρους για επενδύσεις σε υποδομές, υγεία και παιδεία.

Τέλος, οι ΕΠΔΥ μπορούν να προωθήσουν επενδύσεις και στρατηγικές συνεργασίες σε τομείς όπως την πράσινη οικονομία, την καινοτομία, την ναυτιλία και τον τουρισμό.

Εν κατακλείδι, οι ΕΠΔΥ αποτελούν βασικό πυλώνα για την οικονομική και θεσμική σταθερότητα της Κύπρου.

Μέσω της στενής συνεργασίας τους με τις εποπτικές αρχές και το κρατικούς φορείς, ενισχύουν όχι μόνο την αποτελεσματικότητα των μηχανισμών πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος αλλά συμβάλλουν ενεργά στην ενίσχυση της οικονομικής ανάπτυξης.

Η αξιοποίηση της εμπειρίας και των δυνατοτήτων τους αποτελεί στρατηγική επιλογή για την Κύπρο, θέτοντας τις βάσεις για ένα βιώσιμο και αξιόπιστο οικονομικό περιβάλλον.

Χριστόφορος Ιωάννου

*Διευθυντής του Cyprus Fiduciary Association