LifeGoals Financial Services: Δυνατοί στόχοι ζωής

Η ιστορία της Emergo στην Κύπρο ξεκίνησε το 1990, όταν μεταφέρθηκε εδώ η έδρα του Ομίλου από τον Καναδά. Πρόκειται για έναν διεθνή όμιλο με περιουσιακά στοιχεία που υπερβαίνουν τα 1.5 δισ. δολάρια. Ο όμιλος Emergo ιδρύθηκε από την οικογένεια Balm, η οποία κατέχει το σύνολο του μετοχικού κεφαλαίου. Μέσω της LifeGoals Financial Services Ltd, σχεδιάζει και διαχειρίζεται τη σειρά συνταξιοδοτικών και επενδυτικών λύσεων LifeGoals σε Κύπρο και Ευρώπη, σύμφωνα με τον Manager Occupational Pensions, Μιχάλη Λαζαρίδη.

Πώς προέκυψε η απόφαση για επένδυση στον συνταξιοδοτικό τομέα στην Κύπρο;

Η ίδρυση του Πολυ-Επιχειρησιακού Ταμείου Προνοίας LifeGoals (LifeGoals ΙΕΣΠ) το 2014, με στόχο την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης των Κυπρίων εργαζομένων προς το θεσμό των ταμείων προνοίας ήταν η πρώτη επένδυση της Emergo στην εγχώρια αγορά.

Η ανάγκη ανασυγκρότησης του συνταξιοδοτικού τομέα μετά την τραπεζική κρίση και οι δυνατότητες επέκτασης στην ευρωπαϊκή αγορά μέσω της Κύπρου, ήταν οι κύριοι λόγοι για αυτή την απόφαση.

Η αναγνώριση του LifeGoals ΙΕΣΠ σήμερα ως το πλέον αξιόπιστο ταμείο προνοίας στην Κύπρο δικαιώνει την απόφαση.

Ποια προϊόντα/υπηρεσίες προσφέρετε στους πελάτες σας;

Στο συνταξιοδοτικό τομέα στην Κύπρο η Emergo, παρέχει το LifeGoals ΙΕΣΠ ως εγγεγραμμένο πολύ-επιχειρησιακό Ταμείο Προνοίας, με αριθμό εγγραφής ΤΠ 3263 και σύντομα αναμένεται να είναι διαθέσιμο και το LifeGoals PEPP το νέο Πανευρωπαϊκό Ατομικό Συνταξιοδοτικό προϊόν που προωθεί η Ευρωπαϊκή Ένωση.

Διαχειριστής είναι η LifeGoals Financial Services Ltd (πρώην Emergo Wealth Ltd), μέλος του Ομίλου Emergo η οποία είναι Κυπριακή Εταιρεία Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (αρ. αδειας 232/14).

Ποια είναι τα κύρια χαρακτηριστικά του LifeGoals ΙΕΣΠ;

Το LifeGoals ΙΕΣΠ είναι πολύ-επιχειρησιακό ταμείο προνοίας καθορισμένης εισφοράς. Οποιαδήποτε εταιρεία στην Κύπρο μπορεί με απλή εγγραφή ή μεταφορά εταιρικού Ταμείου να προσφέρει στο προσωπικό της το πιο σύγχρονο Ταμείο Προνοίας και να απαλλαγεί από την ευθύνη και τη διαχείριση.

Αποτελεί το ταχύτερα αναπτυσσόμενο ΙΕΣΠ στην Κύπρο καθώς, πριν συμπληρώσει 10 χρόνια λειτουργίας αριθμεί περισσότερα από 8,000 μέλη από 370+ εργοδότες με ενεργητικό υπό διαχείριση πέραν των €100 εκατομμυρίων. Αναμένεται να ξεπεράσει τα €150 εκατομμύρια και τις 10,000 μέλη μέχρι το τέλος του 2023.

Ποια προσέγγιση ακολουθείται από το LifeGoals;.

Η προσέγγιση του LifeGoals διαφέρει σε αρκετούς τομείς:

Επενδυτική στρατηγική: διατηρεί σταθερή και δοκιμασμένη στον χρόνο επενδυτική στρατηγική. Βάσει της παθητικής διαχείρισης, επικεντρώνεται στη διατήρηση επενδυτικών στοιχείων υψηλής ποιότητας με τη μέγιστη διασπορά κινδύνου.

Goal-Based προσέγγιση: επιδιώκει να παροτρύνει τα μέλη του να δημιουργήσουν ένα ολοκληρωμένο χρηματοοικονομικό προγραμματισμό και να καλύψουν όλες τους τις ανάγκες επένδυσης και αποταμίευσης πέραν της συνταξιοδότησης.

Ενιαία υποδομή: πρόσβαση σε μια ολοκληρωμένη υποδομή μέσω της οποίας τα μέλη να μπορούν να παρακολουθούν όλους τους στόχους τους.

Συνολικά, η προσέγγιση του LifeGoals συνδυάζει τις βασικές αρχές για ασφαλείς επενδύσεις με μια προηγμένη τεχνολογικά υποδομή για οικονομική εξασφάλιση.

Πόσο νωρίς πρέπει να αρχίζει να σχεδιάζει ένα άτομο, ώστε να έχει εξασφαλισμένη συνταξιοδότηση;

Ο έγκαιρος προγραμματισμός είναι απαραίτητος στην προσπάθεια για εξασφάλιση αξιοπρεπούς συνταξιοδότησης.

Ωστόσο αυτό προϋποθέτει χρηματοοικονομική παιδεία και πρόσβαση στα καταλληλα σχέδια.

Μελέτες στην Κύπρο έχουν αναδείξει τον ελλιπή χρηματοοικονομικό αλφαβητισμό σε όλες τις ηλικίες και κοινωνικά στρώματα, ενώ σχεδόν οι μισοί εργαζόμενοι στον ιδιωτικό τομέα δεν έχουν πρόσβαση σε ταμεία προνοίας.

Σε αυτούς τους δύο πυλώνες χρειάζεται να γίνουν δράσεις και βήματα από όλους τους φορείς, για δημιουργία κουλτούρας έγκαιρης συνταξιοδοτικής αποταμίευσης.

Τεχνολογική ανωτερότητα

Πως αξιοποιείτε την τεχνολογία για παροχή καλύτερων υπηρεσιών και λήψη των κατάλληλων επενδυτικών αποφάσεων;

Η τεχνολογία είναι στο επίκεντρο των υπηρεσιών LifeGoals. Η τεχνολογική υποδομή του LifeGoals ΙΕΣΠ έχει αναγνωριστεί παγκοσμίως ως πρωτοποριακή, με την απονομή του βραβείου «Plan Design Innovations» στα Διεθνή Βραβεία Καινοτομίας Συνταξιοδοτικών Ταμείων του 2022, στο World Pension Summit που διεξάγεται κάθε χρόνο στη Χάγη της Ολλανδίας. Η αυτοματοποίηση των διαδικασιών ένταξης, αποχώρησης και δανεισμού με ηλεκτρονική υπογραφή είναι μερικά από τα χαρακτηριστικά της τεχνολογικής ανωτερότητας του LifeGoals.

Πώς ενεργείτε στο κεφάλαιο των επενδυτικών αποφάσεων;

Τα τμήματα διαχείρισης επενδύσεων και διαχείρισης ρίσκου μέσω της Emergo αξιοποιούν τα πιο σύγχρονα συστήματα έρευνας και αξιολόγησης επενδύσεων, πετυχαίνοντας την καλύτερη δυνατή σχέση ρίσκου και απόδοσης.

Το σύστημα διαχείρισης ενσωματώνεται σε πραγματικό χρόνο μέσω σύνδεσης με το Πρωτόκολλο Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIX). Το σύστημα επιτρέπεί αυτόματες συναλλαγές χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση αυξάνοντας την αποδοτικότητα, ενώ αποφεύγει πιθανά σφάλματα και μειώνει το κόστος επένδυσης.

Γιατί το LifeGoals υπερέχει

Ποια είναι τα κυριότερα πλεονεκτήματα του LifeGoals ΙΕΣΠ;

Τα βασικότερα πλεονεκτήματα του είναι:

• Ανταγωνιστικές χρεώσεις και αποδόσεις που κατέχουν ηγετική θέση στην αγορά.
• Ταμείο Προνοίας βάσει του νόμου Ν10(ι)/2020
• Εποπτεία από Έφορο Ταμείων Προνοίας
• Εποπτεία από ΕΚΚ στις επενδυτικές στρατηγικές
• Δυνατότητα διατήρησης επένδυσης στην αποχώρηση μέλους μέσω της υπηρεσίας LifeGoals Investments.
• Αυξημένη διαφάνεια στην παροχή πληροφοριών
• Εξελιγμένη πλατφόρμα εργοδότη και μελών.
• Επιλογή επενδυτικής στρατηγικής ανά μέλος
• Επενδυτικές στρατηγικές ESG
• Εκπαίδευση και καθοδήγηση των μελών σε συνεχόμενη βάση
• Καθοδήγηση εργοδότη κατά τη σύσταση
• Προσαρμογή στους όρους κάθε εργοδότη στο πλαίσιο της νομοθεσίας.
• Ασφάλιση ζωής €3.000 από τη MetLife σε κάθε μέλος, χωρίς χρέωση.
• Δυνατότητα αύξησης ασφαλιστικής κάλυψης μέχρι €500.000 σε προνομιακές χρεώσεις.

Ομάδα LifeGoals

Mike Balm - Chairman

Μιχάλης Χατζηχάννας - CEO

Παναγιώτης Μαυρομιχάλης - Chief Strategy Officer

Ιωάννα Κωνσταντίνου - Senior Manager, Accounts and Operations

Ιωάννα Βουνισέα - Senior Manager, Client Services

Μιχάλης Λαζαρίδης - Manager, Occupational Pensions

Τηλέφωνο: 22449124

Ε-mail: mlazarides@lifegoals.eu

Βαρβάρα Πάτσεβ - Manager, Personal Pensions and Investments

Τηλέφωνο: 22449113

Ε-mail: vpatchev@lifegoals.eu

ΣΤΟΙΧΕΙΑ

ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΣ

Διεύθυνση:

Δημοσθένη Σεβέρη 12, 5ος Όροφος, 1080, Λευκωσία

Tηλέφωνο: 22449122

E-mail: info@lifegoals.eu

Ιστοσελίδα: lifegoals.eu

Διαδικτυακό Κέντρο

Εξυπηρέτησης

lifegoals.eu/support/el