Κοσμά: Οι νέες προκλήσεις που καλούνται να αντιμετωπίσουν τα Family Ofiices

Τα Family offices δεν αποτελούν νέο φαινόμενο και σήμερα καλούνται να αντιμετωπίσουν πρόσθετες προκλήσεις καθώς καλούνται να εμπλακούν σε ζητήματα διαδοχής και μεταφοράς πλούτου στις επόμενες γενιές. Αυτό ανέφερε ο Κοσμάς Κοσμά, Director της K. Treppides & Co Limited, μιλώντας ενώπιον του Wealth and Estate Planning Conference, επισημαίνοντας πως η προσέγγιση των family offices είναι πως θα πρέπει να εκσυγχρονιστούν και να προσαρμοστούν με τους νέους στόχους της οικογένειας.

Υπογράμμισε πως η παγκόσμια οικονομική αναταραχή που προκλήθηκε από τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008 έχει διαμορφώσει μια γενιά η οποία επιδεικνύει λιγότερη εμπιστοσύνη στα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Η τεχνολογία αποτελεί κυρίαρχο στοιχείο ανάμεσα στους millennials και ο αντίκτυπος αυτός θα γίνει αισθητός σε όλα, από την αυτοματοποίηση και τη συνδεσιμότητα με την περιβαλλοντική ευαισθητοποίηση, την εκπαίδευση, την επένδυση και τη φιλανθρωπία.

Η χαλαρή στάση απέναντι στον διαμοιρασμό, τη διαφάνεια και της διεκδίκησης χάριν ευκολίας και ταχέων λύσεων, αναμένεται να επηρεάσουν τους στόχους και την απόδοση των family offices του μέλλοντος. Οι μελλοντικές γενιές, είπε ο κ. Κοσμά, θέλουν να αλλάξουν και ο ρόλος του family office δεν θα αποτελεί εξαίρεση.

Ο στόχος είναι να προσδιοριστεί ένα λειτουργικό μοντέλο που κάνει την καλύτερη χρήση των πόρων του family office και το βοηθά να ευθυγραμμιστεί καλύτερα με τους στόχους και τις προσδοκίες της οικογένειας. Η ίδρυση και λειτουργία ενός family office ή η επέκταση των υπηρεσιών του απαιτεί προσεκτική εξέταση και προγραμματισμό για τη σωστή διαχείριση και προστασία του πλούτου μιας οικογένειας, ώστε να μπορεί να ανθίσει με την πάροδο του χρόνου. Όπως συμβαίνει με κάθε οργανισμό, η σχετική επιτυχία ή αποτυχία ενός family office βασίζεται στην αποτελεσματική εταιρική διακυβέρνηση.

Η εταιρική διακυβέρνηση για ένα family office, σημείωσε, αφορά ουσιαστικά το σύστημα με το οποίο κατευθύνεται και ελέγχεται το γραφείο. Το πλαίσιο διακυβέρνησης που θα υιοθετηθεί θα πρέπει να ταιριάζει με τις απαιτήσεις του family office και μόλις καθιερωθεί να ενημερώνεται τακτικά για να ανταποκρίνεται στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της οικογένειας και της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων.

Για να πετύχουν μακροπρόθεσμα, οι διευθυντές και τα family offices που ηγούνται, πρέπει να χτίσουν και να διατηρήσουν επιτυχημένες σχέσεις με ένα ευρύ φάσμα ενδιαφερομένων πλευρών. Αυτές οι σχέσεις θα είναι επιτυχείς και διαρκείς εάν βασίζονται στον σεβασμό, εμπιστοσύνη και αμοιβαίο όφελος. Κατά συνέπεια, η κουλτούρα ενός family office πρέπει να προάγει την ακεραιότητα και το άνοιγμα, να εκτιμά την ποικιλομορφία και να ανταποκρίνεται στις απόψεις των μετόχων και των ευρύτερων ενδιαφερομένων.