Μεταφορά πλούτου με ασφάλεια στις επόμενες γενιές

Η δημιουργία πλούτου, ειδικά για όσους ξεκίνησαν από το μηδέν, δεν αποτελεί εύκολη υπόθεση αλλά προϋποθέτει μακροχρόνια σκληρή δουλειά και κόπο. Ακόμη και για όσους τα «βρήκαν έτοιμα», η διατήρηση της αξίας των περιουσιακών στοιχείων και η μεταβίβασή τους στις επόμενες γενιές απαιτεί σωστή διαχείριση.

Πλούσια άτομα και οικογένειες έχουν στην κατοχή τους ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων, τα οποία ενδεχομένως να βρίσκονται σε διάφορες δικαιοδοσίες. Χωρίς προσεκτικό σχεδιασμό, οι αποταμιεύσεις αυτές, τα αποθέματα, τα ακίνητα κλπ μπορεί να τύχουν διαφορετικής διαχείρισης από τις επιθυμίες του ιδιοκτήτη, να βρεθούν σε κίνδυνο από τους πιστωτές (συμπεριλαμβανομένου του διαζυγίου των συζύγων) ή από πολιτική αστάθεια, ενώ μπορεί να υπόκεινται σε μεγαλύτερες φορολογικές υποχρεώσεις.

Η διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνει προγραμματισμό για το πώς θα διατηρηθούν, θα διαχειριστούν και θα διανεμηθούν στα μέλη της οικογένειας. Θα πρέπει να θεωρείται ως μια εξελισσόμενη διαδικασία που αναπτύσσεται καθώς διαμορφώνεται τόσο η ζωή όσο και οι οικογενειακές συνθήκες.

Στην Κύπρο, ο οικογενειακός πλούτος είναι άρρηκτα συνδεδεμένος με τις οικογενειακές επιχειρήσεις. Τα υψηλής εισοδηματικής στάθμης άτομα και οικογένειες έχουν στην κατοχή τους ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων (μετοχές εταιρειών, μετρητά, ακίνητα, μετοχές και ομόλογα) που δεν βρίσκονται μόνο στην Κύπρο.

Το μεγάλο δίλημμα που τίθεται ενώπιον κάθε ατόμου υψηλής εισοδηματικής στάθμης είναι «πώς ο πλούτος θα μεταβιβαστεί στην επόμενη γενιά;». Πώς διασφαλίζεται δίκαιη κατανομή της περιουσίας στους κληρονόμους, σύμφωνα με την επιθυμία τους, βάσει της υπάρχουσας νομοθεσίας, και κατά τρόπο που να εξασφαλίζεται η σωστή διαχείριση του εν λόγω πλούτου;

Οι εύπορες οικογένειες και οι οικογένειες υψηλής εισοδηματικής στάθμης στην Κύπρο βρίσκονται σήμερα σε κρίσιμο σταυροδρόμι, καθώς ο περισσότερος πλούτος στην Κύπρο δημιουργήθηκε κατά τη διάρκεια των τεσσάρων δεκαετιών 1970-2010, συνήθως από έναν και μόνο επιχειρηματία. Οι περισσότεροι από αυτούς τους επιχειρηματίες καλούνται να επιληφθούν του ζητήματος που αφορά τον τρόπο μεταφοράς του πλούτου που έχουν συσσωρεύσει στους κληρονόμους τους.

Το Συνέδριο «Wealth and Estate Planning Conference - Μεταφέροντας την Περιουσία στις επόμενες γενιές» που πραγματοποιείται την Τρίτη 23 Νοεμβρίου στο Hilton Nicosia φιλοδοξεί να παρέχει πρακτικές και χρήσιμες συμβουλές σε affluent και high net worth individuals, στα βασικά ζητήματα του estate και wealth planning, καθώς και στο πώς μπορεί κάποιος να μεταφέρει αποτελεσματικά, νόμιμα και δίκαια την περιουσία του στις επόμενες γενιές.

Προεδρεύων του συνεδρίου θα είναι ο Peter Tangalos, Manager of Wealth and Investment Services της Ελληνικής Τράπεζας.

Στο πλαίσιο του συνεδρίου ο Dr. Hans-Jörg Naumer, Senior Investment Strategist - Global Capital Markets & Thematic Research της Allianz Global Investors θα μιλήσει για την Πράσινη Ανάπτυξη και θα δώσει οικονομικές λύσεις για τα πιο καυτά θέματα που ταλανίζουν την εποχή μας σε ό,τι αφορά τις επενδύσεις και την κλιματική αλλαγή, ενώ ο Dirk Reynders, Wealth Planning Advisor, Europe – APAC, UBS Switzerland AG θα προσπαθήσει να δώσει απαντήσεις σε ό,τι αφορά τον προγραμματισμό για το πώς και πότε θα πρέπει να γίνει η μεταβίβαση του πλούτου στην επόμενη γενιά.

Για τις τρέχουσες τάσεις των οικογενειακών γραφείων και για το πώς μια οικογένεια μπορεί να εξασφαλίσει την καλύτερη διαχείριση και προστασία του πλούτου και των περιουσιακών της στοιχείων θα μιλήσει ο διευθυντής της K.Treppides & Co Limited, Κοσμάς Κοσμά, ενώ η Charlotte Thorne, Founding Partner, Capital Generation Partners - UK  θα μιλήσει για το πώς η οικογένεια μπορεί να διατηρήσει τον πλούτο της και πώς τα συμφέροντά της μπορούν να ευθυγραμμιστούν μέσα από αμοιβαία εμπιστοσύνη που θα αναπτυχθεί με τους διαχειριστές επενδύσεων.

Συχνό φαινόμενο τα διαζύγια με τον πλούτο που δημιούργησε μια οικογένεια να τίθεται σε κίνδυνο ενώπιον δικαστηρίων στο πλαίσιο έκδοσης διαζυγίων. Η Lucy Loizou, Managing Partner, The International Family Law Group LLP – UK, θα αναφερθεί σε πρακτικά μέτρα που μπορούν να ληφθούν για τη διατήρηση του πλούτου μεταξύ των γενεών σε ένα πλαίσιο οικογενειακού δικαίου, ενώ ο Chris Delaney, Owner, Inception Family Wealth Press – Canada, θα αναφερθεί στην προετοιμασία των κληρονόμων ώστε να είναι επιτυχημένοι αποδέκτες οικογενειακού πλούτου. 

Για τη δημιουργία μιας αποτελεσματικής στρατηγικής για την μετάβαση περιουσιακών στοιχείων στην επόμενη γενιά θα μιλήσει ο Nicholas Charles, CEO, The Charles Group – UK, ενώ για το πώς διατυπώνεται το φιλανθρωπικό έργο των οικογενειών υψηλής εισοδηματικής στάθμης εν καιρώ πανδημίας θα μιλήσει ο Simeon Williams, Western Europe Director, Verta Wealth, UK.  

Το Συνέδριο «Wealth and Estate Planning Conference», που παρουσιάζει η Ελληνική Τράπεζα και που θα πραγματοποιηθεί στις 23 Νοεμβρίου 2021 στο ξενοδοχείο Hilton Nicosia, απευθύνεται σε φυσικά πρόσωπα που έχουν σημαντική Περιουσία (μετοχές, ακίνητα, επενδύσεις κλπ.). Συμμετοχή αναμένεται να υπάρξει κυρίως από μετόχους και διευθυντικά στελέχη των μεγάλων κυπριακών επιχειρήσεων και από τους συμβούλους τους: τράπεζες, δικηγορικά και λογιστικά γραφεία.

Πληροφορίες Συνεδρίου

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το πρόγραμμα του Συνεδρίου, κάντε κλικ εδώ.

Είσοδος ελεύθερη, απαραίτητη η δήλωση συμμετοχής.

Για να δηλώσετε συμμετοχή, κάντε κλικ εδώ

Οργανωτής: ΙΜΗ

Κύριος Χορηγός: Ελληνική Τράπεζα

Χορηγός: Treppides Group of Companies

Χορηγοί Επικοινωνίας: περιοδικό GOLD, περιοδικό IN Business

Για περισσότερες πληροφορίες, επικοινωνήστε με την IMH:

• : 22505555 │ Φαξ: 22679820

Ηλεκτρονικό ταχυδρομείο: events@imhbusiness.com

• www.imhbusiness.com