Ταμεία Προνοίας: 10 Ερωτήσεις για Έλεγχο της Ανθεκτικότητας σας σε κρίση

Με τον αριθμό των περιπτώσεων κοροναϊού να αυξάνεται σε όλο τον κόσμο και το αποτέλεσμα αυτής της πανδημίας να γίνεται αισθητό σε πολλές περιοχές και βιομηχανίες, δεν περνάει ούτε μέρα χωρίς νέες προβλέψεις σχετικά με τον οικονομικό και ανθρώπινο αντίκτυπο. 

Η Aon έχει συγκεντρώσει 10 ερωτήσεις για την ανθεκτικότητα του Ταμείου Προνοίας σας σε μια κρίση, είτε πρόκειται για την τρέχουσα κατάσταση είτε για κάτι άλλο. Αυτές αφορούν μια σειρά βασικών τομέων που ευθυγραμμίζονται με τη διακυβέρνηση, τις επενδύσεις, τη διαχείριση λογαριασμών και την επικοινωνία με τα μέλη:

• Διαχείριση Λογαριασμών: Γνωρίζετε τα σχέδια επιχειρησιακής συνέχειας της λειτουργίας διαχείρισης του Ταμείου σας; Πιο συγκεκριμένα, πώς αυτά διασφαλίζουν την ακριβή και έγκαιρη επεξεργασία των βασικών χρηματοοικονομικών συναλλαγών και πώς θα διαχειριστούν ένα αυξημένο όγκο αιτημάτων από τα μέλη;
• Επικοινωνία: Έχετε μια πολιτική επικοινωνίας με μέλη όταν υπάρχουν σημαντικές διαταραχές στην αγορά και μπορείτε να επικοινωνήσετε εύκολα με τα μέλη σας εάν χρειαστεί;
• Επενδυτική Πολιτική: Γνωρίζετε πόσο το τρέχον περιβάλλον στις αγορές επηρέασε τους λογαριασμούς και τα προβλεπόμενα ωφελήματα των μελών σας; Μπορείτε εύκολα να λάβετε πληροφορίες σχετικά με την έκθεσή σας σε ορισμένες βιομηχανίες, εταιρείες, χώρες;
• Επενδυτική Πλατφόρμα: Γνωρίζετε τα σχέδια έκτακτης ανάγκης της επενδυτικής σας πλατφόρμας; Για παράδειγμα, βρίσκεστε σε τακτική επαφή με τους διαχειριστές επενδύσεων για να κατανοήσετε τη θέση τους, τον αντίκτυπο στο κόστος συναλλαγών, οποιαδήποτε πίεση στην αποδοχή μελλοντικών ποσών για επένδυση;
• Κόστος Συναλλαγών και Ρευστότητα: Έχετε μια στρατηγική αποεπένδυσης εάν έχετε υψηλότερη από τη συνηθισμένη ζήτηση για δάνεια ή ωφελήματα, και έχετε σαφείς οδηγίες για να κατευθύνετε την επενδυτική σας πλατφόρμα για ρευστοποίηση ορισμένων περιουσιακών στοιχείων;
• Εγκρίσεις: Έχετε ελέγξει τα όρια υπογραφής σας τους τελευταίους 12 μήνες και βεβαιωθήκατε ότι δεν υπάρχει κίνδυνος «key man» όπου μόνο ένα άτομο μπορεί να υπογράψει;
• Αποφάσεις: Έχετε σχέδιο για να κατατάξετε σε προτεραιότητα τις εργασίες του Ταμείου και την ικανότητα και επιχειρησιακή ευελιξία να διεξάγετε συναντήσεις της Διαχειριστικής Επιτροπής μέσω διαδικτύου / μέσω τηλεδιάσκεψης ή βιντεοκλήσης;
• Αναπληρωτές: Γνωρίζετε τα σχέδια έκτακτης ανάγκης των συμβούλων σας, συμπεριλαμβανομένου του με ποιον πρέπει να επικοινωνήσετε εάν ο κύριος σύμβουλός σας δεν είναι διαθέσιμος;
• Ασφαλιστική Κάλυψη: Καταλαβαίνετε τις ασφαλιστικές σας καλύψεις και τις εξαιρέσεις;
• Πλάνο: Έχετε ένα σχέδιο ανταπόκρισης περιστατικών κρίσης που συγκεντρώνει αυτά τα σκέλη και πολλά άλλα σε ένα μόνο μέρος;

Σύμφωνα με την Aon ανάλογα με τις θετικές απαντήσεις στα 10 πιο πάνω ερωτήματα γίνεται η πιο κάτω κατηγοριοποίηση:  

• 0–4: Πιθανότατα θέλετε να δώσετε προτεραιότητα στη λήψη μέτρων σε διάφορους τομείς, για να διασφαλίσετε ότι είστε σε καλύτερη θέση για να ανταποκριθείτε σε μια κρίση και ότι μπορείτε να λαμβάνετε γρήγορα ενημερωμένες αποφάσεις.
• 5–7: Ίσως χρειαστεί να κάνετε περαιτέρω βελτιώσεις για να διασφαλίσετε ότι έχετε μεγαλύτερη ευελιξία στη διακυβερνητική σας δομή και να είστε σε καλύτερη θέση για να ανταποκριθείτε σε πιθανά σοκ.
• 8–10: Είστε σε καλή θέση για να χειριστείτε τα ζητήματα που ενδέχεται να προκύψουν κατά τη διάρκεια μιας κρίσης, αλλά αξίζει τον κόπο να εξετάσετε τους τομείς που ενδέχεται να μην έχουν αντιμετωπιστεί για να διασφαλίσετε ότι είστε άνετοι με τις ρυθμίσεις σας.