Ελληνική: Ζημιές €23 εκατ λόγω αυξημένων προβλέψεων

09:41 - 29 Σεπτεμβρίου 2017

Χρηματοοικονομικά

Ζημιές μετά τη φορολογία ύψους €13 εκατ για τη 2^η τριμηνία του 2017 και συνολική ζημιά για την πρώτη εξαμηνία του 2017, ύψους €23 εκατ κατέγραψε η Ελληνική Τράπεζα, η οποία δημοσιοποίησε τα οικονομικά της αποτελέσματα για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2017.

Όπως υποδεικνύει το τραπεζικό ίδρυμα, η ζημιά καταγράφεται λόγω αύξησης των προβλέψεων το δεύτερο τρίμηνο του 2017. Όπως τονίζεται, «κατόπιν συζητήσεων με την ΕΚΤ για τη διαδικασία Εποπτικού Ελέγχου και Αξιολόγησης (SREP 2017) και σε συνδυασμό με τις εντατικές προσπάθειες της τράπεζας για αντιμετώπιση των προβληματικών δανείων, και στα πλαίσια των διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Αναφοράς, η Τράπεζα προχώρησε σε ορισμένες τροποποιήσεις και παραμέτρους και παραδοχές που χρησιμοποιήθηκαν στην μεθοδολογία, με αποτέλεσμα την αύξηση των προβλέψεων το δεύτερο τρίμηνο του 2017»
Παρόλα αυτή, προστίθεται, «η Τράπεζα εξακολουθεί να απολαμβάνει μια ισχυρή κεφαλαιακή θέση με τον Δείκτη CET1 να βρίσκεται στο 13,88% και τον Δείκτη Κεφαλαιακής επάρκειας του Ομίλου να διαμορφώνεται στο 17,55%, πολύ πιο ψηλά από τις ελάχιστες απαιτήσεις των Εποπτικών Αρχών».

Διαβάστε ακόμα: Αποκλειστική πολυτέλεια στο mall του Radisson Blu

Αναδιαρθρώσεις €296 εκατ και ΜΕΧ
Βάσει των αποτελεσμάτων, οι μη εξυπηρετούμενες χορηγήσεις (ΜΕΧ) μειώθηκαν για 7^ο συνεχόμενο τρίμηνο, ενώ το πρώτο εξάμηνο του 2017 έγιναν αναδιαρθρώσεις ύψους €296 εκατ.

Η Ελληνική Τράπεζα καταγράφει επίσης για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2017, μείωση ΜΕΧ κατά €150 εκατ καθώς επίσης και ενίσχυση του δείκτη κάλυψης των ΜΕΧ στο 60%
Καταγράφει επίσης κέρδη πριν από τις ζημιές απομείωσης και προβλέψεις στα €51,8 εκατ το πρώτο εξάμηνο του 2017, και ζημιά μετά τη φορολογία €22,9 εκατ, εξαιτίας των αυξημένων προβλέψεων, όπως προαναφέρθηκε.

Η Ελληνική αναφέρεται επίσης στην έγκριση νέων δανείων ύψους €185 εκατ το πρώτο εξάμηνο του 2017.

Ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών (CET1) ανήλθε στο 13,88% οδηγώντας τον Δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας στο 17,55% πολύ πιο ψηλά από τις ελάχιστες απαιτήσεις των εππτικών αρχών
Το τραπεζικό ίδρυμα αναφέρεται επίσης στη συνεργασία του με την APS Cyprus για αποτελεσματική μείωση των ΜΕΧ με ταχύτερο ρυθμό και υψηλότερες ανακτήσεις. «Στρατηγικοί κακοπληρωτές και μη συνεργάσιμοι πελάτες δεν θα μείνουν στο απυρόβλητο», υποδεικνύει η Ελληνική Τράπεζα.

Διαβάστε ακόμα: Επιτακτική η ανάγκη συρρίκνωσης του ευρωπαϊκού τραπεζικού τομέα

Αντιμετώπιση των ΜΕΧ
Όπως τονίζεται, η αντιμετώπιση των προβληματικών δανείων είναι πρωταρχικής σημασίας για την Τράπεζα. Τον Ιούνιο του 2017 δημιουργήσαμε την πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης ακινήτων και ΜΕΧ στην κυπριακή αγορά μέσω της πώλησης της επιχείρησης διαχείρισης των ΜΕΧ και των ακίνητων της Τράπεζας στην APS Cyprus με καθαρό λογιστικό κέρδος ύψους €19 εκατ.
Το επίπεδο των ΜΕΧ, προστίθεται, έχει μειωθεί για 7η συνεχόμενη τριμηνία στα €2.354 εκατ. στις 30 Ιουνίου 2017, υποχωρώντας κατά 6% από €2.504 εκατ. που ήταν στις 31 Δεκεμβρίου 2016. Ο δείκτης των MEX στο σύνολο των μεικτών χορηγήσεων μειώθηκε σε 56,0% από 58,2% που ήταν στις 31 Δεκεμβρίου 2016.

Ο δείκτης κάλυψης των προβλέψεων ανήλθε στο 60% στις 30 Ιουνίου 2017 από 55% στο τέλος του 2016, ενώ λαμβάνοντας υπόψη και την αξία των εμπράγματων εξασφαλίσεων των ΜΕΧ, ο δείκτης κάλυψης ανήλθε στο 115%. Οι αυξημένες προβλέψεις της 2ης τριμηνίας του 2017 ενισχύουν περαιτέρω την ικανότητα του Ομίλου να επιταχύνει τα σχέδιά του για απομόχλευση και μείωση του κινδύνου στον ισολογισμό.
Ποσό ύψους €296 εκατ. που αφορά συνολικές πελατειακές χορηγήσεις, είχε αναδιαρθρωθεί κατά τη διάρκεια της 1ης εξαμηνίας του 2017, ενώ ποσό ύψους €82 εκατ. διαγράφηκε στα πλαίσια των διαδικασιών αναδιάρθρωσης.

Ισχυρή Κεφαλαιακή Βάση
Παρά τις ζημιές της περιόδου λόγω των προβλέψεων, ο Όμιλος διατηρεί ισχυρούς δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας, σταθερά ψηλότερους από τις ελάχιστες απαιτήσεις των Εποπτικών Αρχών. Κατά την 30η Ιουνίου 2017, ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET 1) βρισκόταν στο 13,88%, υπερβαίνοντας τις ελάχιστες κανονιστικές διατάξεις του 9,25% για το 2017. Επιπλέον, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου διαμορφώθηκε στο 17,55%, ξεπερνώντας τις ελάχιστες απαιτήσεις του 12,75%.

Καταθέσεις και δάνεια
Ο Όμιλος συνεχίζει να διατηρεί ισχυρή ρευστότητα. Ο δείκτης καθαρών χορηγήσεων προς καταθέσεις ανήλθε στο 48% στις 30 Ιουνίου 2017, επιτρέποντας περαιτέρω επιχειρηματική επέκταση. Οι συνολικές καταθέσεις πελατών ανήλθαν στα €5,8 δισ., ενώ οι μεικτές χορηγήσεις στα €4,2 δισ. Το μερίδιο αγοράς χορηγήσεων της Τράπεζας στις 30 Ιουνίου 2017 διαμορφώθηκε στο 7,7% και το μερίδιο αγοράς καταθέσεων στο 12,1%.

Αναδιοργάνωση και ανάπτυξη το 2017
Η στρατηγική της Τράπεζας επικεντρώνεται σε δύο πτυχές: "Αναδιοργάνωση" και "Ανάπτυξη". Η πτυχή της "Αναδιοργάνωσης" αφορά κυρίως την αντιμετώπιση των ΜΕΧ ενώ η πτυχή της "Ανάπτυξης" αφορά στην επέκταση των δραστηριοτήτων της Τράπεζας. Η Τράπεζα εξακολουθεί να στηρίζει την εγχώρια οικονομία διασφαλίζοντας παράλληλα τη μετοχική της αξία μέσω συνετών πολιτικών που συμβαδίζουν με το προφίλ κινδύνου του Ομίλου.

Με στόχο την αποφασιστική αντιμετώπιση των προβληματικών δανείων του Ομίλου οι δραστηριότητες του τμήματος Διεύθυνσης Διαχείρισης Καθυστερήσεων πωλήθηκαν στη νεοσύστατη APS Debt Servicing Cyprus Ltd, μέλος του ομίλου εταιρειών APS Holding a.s. H Τράπεζα διατηρεί στην ιδιοκτησία της τόσο τα ακίνητα όσο και το χαρτοφυλάκιο των ΜΕΧ, τα οποία όμως διαχειρίζεται η νέα εταιρεία.

Μέσω της νέας πλατφόρμας διαχείρισης χρεών η Τράπεζα θα αντιμετωπίσει αποτελεσματικότερα τις ΜΕΧ με γρηγορότερο ρυθμό και με υψηλότερες ανακτήσεις. Έτσι, θα είναι σε ισχυρότερη θέση να επικεντρώσει τους πόρους της στη διαχείριση και ανάπτυξη του εξυπηρετούμενου δανειακού της χαρτοφυλακίου, αξιοποιώντας ευκαιρίες στην Κύπρο και στο εξωτερικό, καθώς και στη συνέχιση του ψηφιακού μετασχηματισμού, στη βελτιστοποίηση της εταιρικής διακυβέρνησης και στην προσαρμογή στο εξελισσόμενο κανονιστικό περιβάλλον.

Η Τράπεζα διατηρεί πρωταγωνιστικό ρόλο στη στήριξη της ανάκαμψης της οικονομίας, υποστηρίζοντας αξιόχρεες κυπριακές επιχειρήσεις και νοικοκυριά με μια ολοκληρωμένη σειρά ποιοτικών τραπεζικών υπηρεσιών.

H άνετη ρευστότητα που διαθέτει της επιτρέπει να εκμεταλλευτεί ευκαιρίες με κύριο στόχο την οργανική ανάπτυξη. Η επικέντρωση για νέο δανεισμό θα είναι σε εταιρείες που αυξάνουν την ανταγωνιστικότητα και την παραγωγικότητα της χώρας, όπως στους τομείς εμπορικών δραστηριοτήτων, μεταποίησης, τουρισμού, και στη ναυτιλία.

Παράλληλα, οι χορηγήσεις στον ιδιωτικό τομέα θα επικεντρώνονται στα στεγαστικά δάνεια, σε μικρά δάνεια σε νέους πελάτες και στη στήριξη υφιστάμενων πελατών που θεωρούνται βιώσιμοι.
Με δείκτη κάλυψης των ΜΕΧ στο 60%, δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας στο 17,55% και την λειτουργία της πρώτης πλατφόρμας διαχείρισης προβληματικών δανείων, η Τράπεζα είναι σε θέση να πετύχει τους στρατηγικούς της στόχους.

Δήλωση Ιωάννη Μάτση Ανώτατου Εκτελεστικού Διευθυντή:
«Έχουμε σημειώσει περαιτέρω πρόοδο στην εφαρμογή των στρατηγικών μας προτεραιοτήτων κατά το 2ο τρίμηνο του 2017. Μέσα στο πλαίσιο της επίλυσης του προβλήματος των ΜΕΧ, μειώσαμε τις ΜΕΧ για 7ο συνεχόμενο τρίμηνο και με τη δυναμική στις αναδιαρθρώσεις να συνεχίζεται, προχωρήσαμε σε αναδιαρθρώσεις δανείων ύψους €122 εκατ. Λαμβάνοντας υπόψη το συνεχή διάλογο με την ΕΚΤ για την ΔΕΕΑ για το 2017, και τα επιταχυνόμενα πλάνα της Τράπεζας για τη μείωση των προβληματικών δανείων και μέσα στο πλαίσιο των Διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Αναφοράς προχωρήσαμε σε ορισμένες τροποποιήσεις των παραμέτρων και παραδοχών που χρησιμοποιούνται στη μεθοδολογία της Τράπεζας για τον υπολογισμό των ζημιών απομείωσης χορηγήσεων, με αποτέλεσμα μια αυξημένη χρέωση για την 2η τριμηνία του 2017. Αυτό όμως επέφερε και βελτιωμένο δείχτη κάλυψης των ΜΕΧ πέραν του 60%.
Η αντιμετώπιση των προβληματικών δανείων είναι πρωταρχικής σημασίας και γι’ αυτό συνεχίζουμε να διερευνούμε όλες τις διαθέσιμες επιλογές για την αποτελεσματική επίλυση τους. Τον Ιούνιο του 2017, προχωρήσαμε στη δημιουργία της πρώτης πλατφόρμας διαχείρισης ακινήτων και ΜΕΧ στην Κυπριακή αγορά, μέσω της πώλησης της επιχείρησης διαχείρισης των ΜΕΧ και των ακίνητων της Τράπεζας στην APS Cyprus με καθαρό λογιστικό κέρδος ύψους €19 εκατ. Μέσω της APS Cyprus, θα είμαστε σε θέση να αντιμετωπίσουμε αποτελεσματικά τις ΜΕΧ με γρηγορότερο ρυθμό και με υψηλότερες ανακτήσεις, αξιοποιώντας την τεχνογνωσία, την αποδεδειγμένη πραγματογνωμοσύνη και τεχνική εμπειρία της APS Holding a.s. Επιπρόσθετα, η ίδρυση μιας ανεξάρτητης εταιρείας διαχείρισης χρεών αναμένεται να διευκολύνει τον προσδιορισμό της τιμολόγησης των προβληματικών δανείων και να βοηθήσει στην ανάπτυξη αγοράς προβληματικών περιουσιακών στοιχείων στην Κύπρο.
Λόγω των αυξημένων προβλέψεων, ο Όμιλος παρουσίασε ζημιά μετά τη φορολογία ύψους €13 εκατ. για τη 2η τριμηνία του 2017 και συνολική ζημιά για την εξαμηνία ύψους €23 εκατ. Παρά τη ζημιά, η κεφαλαιακή βάση του Ομίλου παραμένει ισχυρή. Ο δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου στις 30 Ιουνίου 2017, ανήλθε στο 17,55%, και παραμένει υψηλότερος από τις ελάχιστες κανονιστικές απαιτήσεις.
Η Τράπεζα συνεχίζει να υποστηρίζει τις αξιόχρεες επιχειρήσεις και τα νοικοκυριά με μια ολοκληρωμένη σειρά ποιοτικών τραπεζικών υπηρεσιών. Κατά την 1η εξαμηνία του 2017, εγκρίθηκαν γύρω στα €185 εκατ. χορηγήσεις, αντανακλώντας την αυξημένη δυναμική στις νέες χορηγήσεις σε σχέση με την περσινή εξαμηνία».

Ελληνική: Ζημιές €23 εκατ λόγω αυξημένων προβλέψεων

Ροη Ειδησεων

Δειτε Επισης