Ευκολότερο άνοιγμα λογαριασμών για διαδικτυακό στοίχημα

10:20 - 10 Ιουλίου 2017

Υπηρεσίες

Την Οδηγία για την παρεμπόδιση του ξεπλύματος παράνομου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας τροποποίησε η Κεντρική Τράπεζα, κάτι που αναμένεται να αφήσει ικανοποιημένες τις στοιχηματικές εταιρείες που ασχολούνται με το διαδικτυακό στοίχημα.

Διαβάστε επίσης: Προωθείται άνοιγμα λογαριασμού σε άλλες χώρες για online betting

Η σχετική Οδηγία προέβλεπε ότι για να ανοιχθεί λογαριασμός πελάτη για ποσό πέραν των 15 χιλ. ευρώ θα έπρεπε να τύχει due diligence, κάτι που αύξανε το κόστος για τις τράπεζες οι οποίες εμφανίζονταν διστακτικές να προχωρήσουν σε τέτοιες κινήσεις, με δεδομένους και τους κινδύνους που ενδέχεται να υπάρχουν

Με την τροπολογία, το όριο των 15 χιλ. ευρώ απαλείφεται και γίνεται πιο απλό το άνοιγμα λογαριασμών, κάτι για το οποίο είχαν παράπονο οι στοιχηματικές εταιρείες. Οι τράπεζες από την πλευρά τους, τοποθετούνταν λέγοντας πως αυτό προβλέπουν οι Οδηγίες της Κεντρικής Τράπεζας, κάτι που με βάση την αλλαγή παύει πλέον να υφίσταται. Πλέον, αντί του ορίου των 15 χιλ. ευρώ, οι τράπεζες θα λειτουργούν δειγματοληπτικά και στη βάση του υπολογιζόμενου κινδύνου για να ζητούν στοιχεία πελατών και συναλλαγών ώστε να καθορίζουν το προφίλ κινδύνου των πελατών.

Η τροποποιημένη οδηγία, δίδει ιδιαίτερη έμφαση στην ταυτοποίηση των προσώπων που αιτούνται ανοίγματος λογαριασμού ενώ ζητά από τις τράπεζες να θεσπίσουν πολιτικές και διαδικασίες ελέγχου για να υπολογίσουν τον κίνδυνο που μπορεί να προκύψει από τις επιχειρηματικές τους σχέσεις με άτομα που εμπίπτουν εντός του νόμου. Η Κεντρική σημειώνει ακόμα πως ο «συνδυασμός του γεωγραφικού κινδύνου και της αβεβαιότητας σ’ ότι αφορά τα έγγραφα ταυτοποίησης των προσώπων που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του Νόμου ενδέχεται να συνεπάγεται αυξημένο κίνδυνο ξεπλύματος παράνομου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας για τα πιστωτικά ιδρύματα, ο οποίος ωστόσο μπορεί να είναι διαχειρίσιμος με την εφαρμογή των κατάλληλων μέτρων και διαδικασιών βάσει του υπολογιζόμενου κινδύνου». Μάλιστα, η Κεντρική προτείνει συγκεκριμένους τρόπους ώστε να μετριαστεί αυτός ο κίνδυνος: να τεθούν όρια στις παρεχόμενες υπηρεσίες, να καταγράφονται οι ιδιαιτερότητες των προσώπων αυτών κι άλλα.

Διαβάστε επίσης: Betfair: Διέκοψε την παροχή υπηρεσιών στην Κύπρο

Διαβάστε επίσης: Ρ. Γεωργίου: Το άγρυπνο μάτι των οικονομικών συναλλαγών του Κράτους

Ευκολότερο άνοιγμα λογαριασμών για διαδικτυακό στοίχημα

Ροη Ειδησεων

Δειτε Επισης