ΕΚΚ: Πρόστιμο €175.000 στη Novox Capital

Την επιβολή συνολικού διοικητικού προστίμου ύψους €175.000 στην ΚΕΠΕΥ Novox Capital Ltd αποφάσισε στις 5 Δεκεμβρίου 2016 το Συμβούλιο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (ΕΚΚ) για μη συμμόρφωση με τον περί επενδυτικών υπηρεσιών και δραστηριοτήτων και ρυθμιζόμενων αγορών νόμο του 2007, την οδηγία ΟΔ 144-2007-01 του 2012 της ΕΚΚ για τις προϋποθέσεις χορήγησης άδειας και λειτουργίας ΚΕΠΕΥ, καθώς και την οδηγία ΟΔ 144-2007-02 του 2012 της ΕΚΚ για την επαγγελματική συμπεριφορά των ΕΠΕΥ και των απασχολούμενων σε αυτές φυσικών προσώπων.

Αναλυτικά, στην εταιρεία επιβλήθηκε διοικητικό πρόστιμο ύψους €70.000 για μη συμμόρφωση με το άρθρο 6(8) του νόμου, καθότι παρείχε τις επενδυτικές υπηρεσίες της παροχής επενδυτικών συμβουλών και της διαχείρισης χαρτοφυλακίων, χωρίς αυτές να αναφέρονται στην άδεια λειτουργίας της, ύψους €10.000 για μη συμμόρφωση με το άρθρο 28(1) του νόμου, καθότι δεν τηρούσε καθ’ όλη τη διάρκεια λειτουργίας της την προϋπόθεση χορήγησης άδειας λειτουργίας του άρθρου 18(2)(α) του Νόμου και των παραγράφων 4(1)(γ) και 4(1)(στ) της Οδηγίας 1, αφού δεν εφάρμοζε κατάλληλες πολιτικές και διαδικασίες για να εξασφαλίζεται επαρκώς η συμμόρφωση της με τις υποχρεώσεις που υπέχει δυνάμει του Νόμου και της Οδηγίας 1.

 Συγκεκριμένα, όπως αναφέρει η ΕΚΚ, η εταιρεία δεν διατηρούσε κατάλληλους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου για την έγκριση του διαφημιστικού της υλικού, δεν διατηρούσε επαρκή και οργανωμένα αρχεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και της εσωτερικής της οργάνωσης σχετικά με το διαφημιστικό της υλικό. 

Παράλληλα, επεβλήθη πρόστιμο ύψους €20.000 για μη συμμόρφωση με το άρθρο 28(1) του νόμου, καθότι, δεν τηρούσε, καθ’ όλη τη διάρκεια λειτουργίας της, την προϋπόθεση χορήγησης άδειας λειτουργίας του άρθρου 18(2)(δ) του Νόμου και της παραγράφου 16(3) της Οδηγίας 1, «αφού δεν λάμβανε εύλογα μέτρα για να αποφεύγεται κάθε αδικαιολόγητη επιδείνωση του λειτουργικού κινδύνου κατά την ανάθεση δραστηριοτήτων και συγκεκριμένα να ενεργούσε με την απαιτούμενη επιδεξιότητα, φροντίδα και επιμέλεια κατά τη διαχείριση της συμφωνίας ανάθεσης της εξυπηρέτησης πελατών σε τρίτους». 

Συγκεκριμένα, προσθέτει η ΕΚΚ, «η εταιρεία δεν επόπτευε αποτελεσματικά την υπό ανάθεση δραστηριότητα της εξυπηρέτησης πελατών σε τρίτους και στα τηλεφωνικά κέντρα, δεν έλαβε τα κατάλληλα μέτρα όταν η υπό ανάθεση δραστηριότητα της εξυπηρέτησης πελατών και πωλήσεων σε τρίτους και στα τηλεφωνικά κέντρα δεν εκτελείτο αποτελεσματικά και δεν θέσπισε μεθόδους για την αξιολόγηση του προτύπου απόδοσης του παροχέα υπηρεσιών». 

Παράλληλα, στη Novox Capital επεβλήθη πρόστιμο ύψους €30.000 για μη συμμόρφωση με το άρθρο 36(1) του νόμου, «καθότι δεν ενεργούσε δίκαια, με εντιμότητα και επαγγελματισμό, ώστε να εξυπηρετεί με τον καλύτερο τρόπο τα συμφέροντα των πελατών της σε σχέση με τις ενέργειες των υπαλλήλων των τηλεφωνικών κέντρων στους οποίους ανατέθηκε η εξυπηρέτηση πελατών». Εξάλλου, επεβλήθη πρόστιμο ύψους €30.000 για μη συμμόρφωση με το άρθρο 36(1)(α) του Νόμου και την παράγραφο 6 της Οδηγίας 2, «καθότι οι πληροφορίες που παρέχονταν από τα τηλεφωνικά κέντρα στα οποία ανατέθηκε η εξυπηρέτηση πελατών και οι πληροφορίες σε διαφημιστικές ανακοινώσεις της εταιρείας, δεν ήταν ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές, ως ορίζει το άρθρο 36(1)(α) του νόμου και η εταιρεία δεν διασφάλισε ότι αυτές πληρούν τους όρους της παραγράφου 6 της Οδηγίας 2». 

Τέλος, η Επιτροπή Κεφαλαιαγορά επέβαλε στην εταιρεία πρόστιμο ύψους €15.000 για μη συμμόρφωση με το άρθρο 36(1)(β) του νόμου, «καθότι οι πληροφορίες που η εταιρεία χορηγούσε στους πελάτες της μέσω του διαδικτυακού της τόπου δεν ήταν κατάλληλες ώστε να είναι ευλόγως σε θέση να κατανοούν τη φύση και τους κινδύνους της προσφερόμενης επενδυτικής υπηρεσίας και του συγκεκριμένου τύπου του προτεινόμενου χρηματοοικονομικού μέσου και δεν ήταν σύμφωνες με τις παραγράφους 4(2) και 7-12 της Οδηγίας 2».