«Καμπάνα» €1,3 εκατ. σε πέντε ΚΕΠΕΥ

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου ανακοίνωσε την επιβολή συνολικών χρηματικών ποινών ύψους €1.3 εκατ. σε πέντε Κυπριακές Εταιρείες Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (ΚΕΠΕΥ).

Τα διοικητικά πρόστιμα στις πέντε ΚΕΠΕΥ έχουν επιβληθεί μετά την ολοκλήρωση επιτόπιων ελέγχων από την Εποπτική Αρχή, σε σχέση με αδυναμίες που εντοπίστηκαν στη συμμόρφωση των εν λόγω εταιρειών με νομικές τους υποχρεώσεις.

Οι αδυναμίες αφορούν, μεταξύ άλλων, τις υποχρεώσεις τους για την προστασία των κεφαλαίων των πελατών, τους μηχανισμούς ελέγχου και διαχείρισης κινδύνων, την ανάθεση λειτουργιών σε τρίτους, την επαγγελματική συμπεριφορά των ΚΕΠΕΥ κατά την παροχή υπηρεσιών σε πελάτες ή πιθανούς πελάτες, καθώς και την παροχή μόνο των επενδυτικών υπηρεσιών για τις οποίες κατέχεται σχετική άδεια.

Οι αποφάσεις για την επιβολή των εν λόγω διοικητικών προστίμων λήφθηκαν στο πλαίσιο ενός ευρύτερου προγράμματος εποπτικών ελέγχων που η ΕΚΚ διενεργεί σε ΚΕΠΕΥ, η υλοποίηση του οποίου θα συνεχιστεί και τη νέα χρονιά, δίνοντας έμφαση στις ΚΕΠΕΥ υψηλού και μέτριου προς υψηλού κινδύνου. Το πρόγραμμα αυτό εξετάζει θέματα που σχετίζονται κυρίως με τις οργανωτικές απαιτήσεις των ΚΕΠΕΥ και την επαγγελματική τους συμπεριφορά έναντι των πελατών τους.

Μία από τις ΚΕΠΕΥ άσκησε εμπρόθεσμα το δικαίωμα που της παρέχει η νομοθεσία και ζήτησε συμβιβασμό. Σύμφωνα με το εθνικό δίκαιο, οι εποπτευόμενες οντότητες έχουν το δικαίωμα να ζητήσουν συμβιβασμό και η ΕΚΚ δύναται να προβεί σε συμβιβασμό για οποιαδήποτε παράβαση ή ενδεχόμενη παράβαση, πράξη ή παράλειψη για την οποία υπάρχει εύλογη υποψία ότι διαπράχθηκε κατά παράβαση της κείμενης νομοθεσίας, εφόσον οι εποπτευόμενες οντότητες το ασκήσουν.

Προϋπόθεση για την αποδοχή ενός συμβιβασμού, είναι η άμεση καταβολή του ποσού συμβιβασμού (το οποίο είναι ανάλογο του προστίμου που θα επιβαλλόταν σε περίπτωση ολοκλήρωσης της διαδικασίας) και η αποδοχή από την εποπτευόμενη οντότητα ότι  δεν δύναται να το προσβάλει δικαστικά, αποφεύγοντας έτσι την περίπτωση μιας μακράς δικαστικής διαμάχης.

Τέτοιου είδους συμβιβασμοί αποτελούν πρακτική που χρησιμοποιείται ευρύτατα από τις Εποπτικές Αρχές ανά το παγκόσμιο, ενώ και η ΕΚΚ έχει προβεί σε συμβιβασμούς σε άλλες περιπτώσεις στο παρελθόν.

Πέραν των χρηματικών ποινών που έχει επιβάλει, η ΕΚΚ έχει επίσης υποδείξει και στις πέντε ΚΕΠΕΥ τη λήψη σειράς διορθωτικών μέτρων για βελτίωση των εσωτερικών τους διαδικασιών, ρυθμίσεων και πρακτικών, με στόχο την πλήρη συμμόρφωση με τις δια Νόμου υποχρεώσεις τους.  Οι ΚΕΠΕΥ, ανεξαρτήτως αν τους έχει επιβληθεί πρόστιμο ή έχει επέλθει συμβιβασμός, οφείλουν να πράξουν τούτο εντός δύο μηνών, και στη συνέχεια η ΕΚΚ προτίθεται να ελέγξει εκ νέου τη συμμόρφωσή τους. Γενικότερα, οι εποπτικοί έλεγχοι από την ΕΚΚ θα συνεχιστούν και όπου εντοπίζονται παραβάσεις της κείμενης νομοθεσίας, δεν αποκλείεται η λήψη εποπτικών μέτρων.