Νέους κανόνες για ψηφιακή ταυτοποίηση πελατών ανακοίνωσε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς
InBusinessNews 15:01 - 06 Αυγούστου 2024
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (ΕΚΚ) δημοσίευσε την Τρίτη (6/8) τη Δήλωση Πολιτικής για τους νέους κανόνες της εξ αποστάσεως ταυτοποίησης στοιχείων πελατών (Digital Onboarding) με στόχο την ενίσχυση της διαδικασίας δέουσας επιμελείας μέσω ηλεκτρονικών μεθόδων (Δήλωση Πολιτικής ή ΔΠ-01-2024).
Όπως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση, η ΕΚΚ οριστικοποίησε τη Δήλωση Πολιτικής αφού έλαβε υπόψη, τις απόψεις που υπέβαλαν οι εμπλεκόμενοι φορείς στη βάση της Δημόσιας Διαβούλευσης ΕΣ-02-2020.
Η ΕΚΚ έλαβε επίσης υπόψη τις Κατευθυντήριες Γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών για αξιοποίηση Λύσεων στην Εξ Αποστάσεως Ταυτοποίηση Στοιχείων Πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, που τέθηκε σε εφαρμογή τον Οκτώβριο του 2023.
Μεταξύ άλλων οι Υπόχρεες Οντότητες στη βάση της έννοιας του Νόμου της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσοδών από Παράνομες Δραστηριότητες του 2007 (Υπόχρεες Οντότητες), μπορούν να αξιοποιούν λύσεις για την επαλήθευση της ταυτότητας των εξ αποστάσεως πελατών σε μία βάση κινδύνου,
Επίσης, Υπόχρεες Οντότητες πρέπει να προβαίνουν σε εκτίμηση κινδύνου προτού προχωρήσουν στην αξιοποίηση λύσεων για την εξ αποστάσεως ταυτοποίηση και να ενημερώνουν εκ των προτέρων την ΕΚΚ γι’ αυτήν τους την πρόθεση.
Ακόμα γίνεται προσθήκη ενός νέου ορισμού, ήτοι του «έγγραφου ταυτοποίησης», με τον οποίο επεκτείνεται η αποδοχή και άλλων εγγράφων πέραν του διαβατηρίου.
Παραμένει η υποχρέωση συλλογής εγγράφων που επιβεβαιώνουν την διεύθυνση του πελάτη. Ωστόσο, η επιβεβαίωση της διεύθυνσης κατά τη συγκέντρωση αντίγραφων των πρωτότυπων εγγράφων μέσω λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης είναι πλέον εφικτή.
Ερωτήματα για το περιεχόμενο της Δήλωσης Πολιτικής μπορούν να υποβάλλονται στο Τμήμα Πολιτικής της ΕΚΚ μέσω της ηλεκτρονικής διεύθυνσης policy@cysec.gov.cy
Ροη Ειδησεων
Πριν 15 ώρες, 9 λεπτά | Ελλάδα
Moody’s: Αναβάθμισε σε θετικές τις προοπτικές της ελληνικής οικονομίας-Επιβεβαίωσε το αξιόχρεο Ba1Πριν 15 ώρες, 14 λεπτά | Ελλάδα
Ελκυστικό το... story των ελληνικών τραπεζών-Οι θετικές προοπτικές για τον κλάδοΠριν 15 ώρες, 17 λεπτά | Ελλάδα
Από ευνοϊκότερο έδαφος ξεκινά το 2025 για την ελληνική οικονομία και τον προϋπολογισμόΠριν 17 ώρες, 58 λεπτά | Υπηρεσίες
Στο τεύχος Σεπτεμβρίου του περιοδικού GOLD: Γυναίκες στον τομέα της τεχνολογίαςΠριν 18 ώρες, 3 λεπτά | Τουρισμός - Εστίαση
Μετρά ακόμη πληγές από την απώλεια της ρωσικής αγοράς η Περνέρα-Κλειστά ξενοδοχεία και επιχειρήσειςΠριν 18 ώρες, 8 λεπτά | Κύπρος
Οι αφυπηρετήσεις, οι παραιτήσεις και οι…απολύσεις στο Δημόσιο-Πόσοι και γιατί πέρασαν την πόρτα εξόδουΠριν 1 μέρα, 2 ώρες | Ελλάδα
DBRS: Αναβάθμισε σε θετικές από σταθερές τις προοπτικές για τις καταθέσεις Eurobank και Εθνικής